RFP科普：一個(gè)好的理財(cái)營銷人員在說服顧客的時(shí)候，就像在做一篇議論文，用多種辦法說服顧客認(rèn)同他的觀點(diǎn)，然后乖乖地掏出鈔票。

　　首先，擺事實(shí)。一種是舉壞的例子，在推薦保險(xiǎn)的時(shí)候用得最多。如我們公司曾賠付過某某案例，客戶獲得了怎樣的賠償?shù)?。如果最近哪里發(fā)生了災(zāi)難、意外事故，那么這個(gè)時(shí)候舉出的例子最能引起聽者的共鳴。一時(shí)間，人間的災(zāi)難困苦仿佛都非常容易降臨在你的身邊。能夠營造出這種狀態(tài)，這位營銷人員的口頭表達(dá)能力已經(jīng)可見一斑了。面對(duì)這樣聲情并茂的引導(dǎo)，消費(fèi)者一定要清楚自己要什么，什么樣的險(xiǎn)種更適合自己，而不要輕信對(duì)方為你作出的選擇。還有一種，就是理財(cái)營銷人員喜歡大書特書正面的例子，運(yùn)用人們的從眾心理。

　　比如，買房子，銷售代表會(huì)領(lǐng)著你走到要看的房子那里，不經(jīng)意地介紹買這里的房子都是某某類型的人，這時(shí)你會(huì)發(fā)現(xiàn)原來這里住著很多名人。而對(duì)于其他如保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品，也都是一個(gè)道理，某某前兩天才在我這里買了……、你和我的某某顧客看上去很像……等等。面對(duì)這種情況，需要你非常認(rèn)真地多問問自己：別人需要，我需要么?

　　其次，列數(shù)字。理財(cái)營銷人員不列數(shù)字簡直無法銷售產(chǎn)品。比如意外險(xiǎn)中，常對(duì)某種特殊情況有多倍給付。例如，對(duì)于公共交通意外會(huì)有2倍或3倍保額的給付。在公交車上意外雙目失明，就可以獲得保額的2倍或3倍補(bǔ)償。這時(shí)聽者記住的是2倍或3倍，一個(gè)令人感到安全的數(shù)字，但是這里隱含了一個(gè)條件，多倍補(bǔ)償通常是全殘或者死亡，雙目失明正是典型的全殘。證券公司在推薦基金時(shí)大肆渲染包賺不賠、年收益率逾9%及不需要繳納利息稅等，全力突出這一組組表示利益的數(shù)據(jù)，全然忽略風(fēng)險(xiǎn)提示，永遠(yuǎn)是不二法門。走出數(shù)字怪圈的方法就是仔細(xì)研究條款，保險(xiǎn)要看免賠，基金要考慮風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還要考慮公司信譽(yù)和經(jīng)營水平。

　　第三，做比較。做比較有很多方法，但目的只有一個(gè)，就是烘托出一件好的產(chǎn)品。當(dāng)然一個(gè)好的營銷人員決不會(huì)輕易貶低別的產(chǎn)品，因?yàn)槟茉诤卯a(chǎn)品中脫穎而出，才是真正的好產(chǎn)品。做比較用得好的多是房產(chǎn)營銷人員，他們手中總有幾套房子，一個(gè)聰明的銷售人員會(huì)排列出不同組合，讓你深切體會(huì)到某一套房子的優(yōu)點(diǎn)，忽略別的缺點(diǎn)。面對(duì)這種情況，顧客應(yīng)該選擇更大范圍的比較--不同營銷人員之間的比較，這樣才能跳出某一個(gè)營銷人員劃定的固有圈子。

　　第四，營造熱賣氣氛。這是更具鼓動(dòng)性的方法，在信息不對(duì)稱情況下經(jīng)常運(yùn)用。比如房產(chǎn)，營銷人員首先會(huì)告訴你多少已經(jīng)賣掉了，只有這些是可以挑選的。在挑選了一圈之后，也許你看中了某一套，但是你放棄了。某一天你再回來，營銷人員多半會(huì)非常遺憾地告訴你，那套你看中的已經(jīng)賣掉了，只好選擇另外的了。讓你感到如此緊俏的產(chǎn)品還是早做決定好。至于其他產(chǎn)品，也大多如此營造熱賣氣氛。

　　最后，恐嚇式營銷。最直接最有效的方式，就是讓投資者感到恐懼，制造理財(cái)需要。在某基金論壇上，一位資深培訓(xùn)師就要渠道商以趙本山賣拐的方式，來創(chuàng)造理財(cái)需要，告訴你的客戶在退休后，至少還需要500萬，才能使生活有保證，現(xiàn)在的收入根本無法滿足需要，怎么辦?購買我的理財(cái)產(chǎn)品。

　　一個(gè)好的理財(cái)銷售除了有這些營銷方式之外，同時(shí)也要有很強(qiáng)的自身業(yè)務(wù)能力，對(duì)于理財(cái)銷售來說考哪些證書對(duì)提升自身能力有幫助呢?下面小編就來和大家說一下RFP證書。

　　目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP證書含金量

　　RFP中英文證書

　　金融委證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢報(bào)名RFP考試費(fèi)用

　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

　　RFP適用人群

　　理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢關(guān)于RFP考試其他問題

2019年RFP備考交流群 830995855 334077583。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

完善下表，48小時(shí)內(nèi)查收全套R(shí)FP備考資料

(如果沒收到資料，可以點(diǎn)我咨詢)

金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

　　RFP理財(cái)規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com　　

　　聲明▎更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注微信號(hào)金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此處信息。

備注：(RFP備考資料包含：1、RFP考試大綱 2、模擬題 3、試聽課程 4、考試報(bào)名流程)

　　>>>返回首頁