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RFP關(guān)注：理財規(guī)劃師可以通過自身的專業(yè)創(chuàng)造多元化收入來源!

發(fā)表時間： 2019-09-09 11:29:35 編輯：金程

RFP關(guān)注：理財規(guī)劃師有多元化的收入來源，這些收入主要分為三大類：主動收入、投資收入和被動收入。

RFP關(guān)注：理財規(guī)劃師有多元化的收入來源，這些收入主要分為三大類：主動收入、投資收入和被動收入。

主動收入

主動收入，可以理解為一定要親自參與勞動才能獲得的收入，比如工資性收入。理財規(guī)劃師的工資性收入來源主要有兩種：理財咨詢收入和推薦理財產(chǎn)品的傭金，未來還會有更多的來源，比如年費收入。

投資收入

投資收入，可以理解為運用投資技能獲得的收入，比如基金投資收入。一個合格的理財規(guī)劃師比普通投資者有優(yōu)勢的地方在于，他們更清楚哪些理財產(chǎn)品適合自己，而不是盲目追求高收益。

股票、投資型保險、基金、信托、房地產(chǎn)、P2P、外匯、黃金等，理財規(guī)劃師可以從中挑選最適合自己的理財產(chǎn)品，以便獲得更好的回報，讓攢錢的速度更快一些。

被動收入

被動收入，也可以稱為“睡后收入”，因為有了前期的付出，現(xiàn)在和以后即使什么都不做，僅僅在家睡覺也依然還有收入。理財規(guī)劃師的被動收入來源主要有兩種：打造賺錢系統(tǒng)和知識變現(xiàn)收入。

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第一，打造賺錢系統(tǒng);

在第三方理財公司，被動收入(級差)就越多。在保險公司，理財規(guī)劃師做的越好，被動收入(管理津貼)也越多。

第二，知識變現(xiàn)收入。

知識變現(xiàn)是指通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，把自己的知識分享給平臺用戶，由用戶來給你付費，這樣你的知識就變現(xiàn)了。

那么對于想要提升自身能力的理財師來說，有哪些證書可以呢?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學習的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

金程教育RFP課程體系

課程優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃實務(wù)、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試備考時間等其他RFP相關(guān)問題

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