RFP資訊：對(duì)于家庭理財(cái)，簡(jiǎn)單的說(shuō)，就是學(xué)會(huì)有效、合理地處理和運(yùn)用錢財(cái)，讓家庭的花費(fèi)發(fā)揮最大的效用，來(lái)最大限度的滿足日常生活需要的目的，并且通過(guò)一系列的投資理財(cái)方式，去增加家庭的財(cái)富，提高生活質(zhì)量。
家庭理財(cái)規(guī)劃的四大法則
01、保證生活必須支出費(fèi)用
一般家庭的易變現(xiàn)資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、較易變現(xiàn)的股票等。這些款項(xiàng)的總和應(yīng)調(diào)整到足以應(yīng)付4～6個(gè)月生活中的各項(xiàng)支出。這樣在面臨任何家庭收入突然中斷出現(xiàn)危機(jī)時(shí)，仍有較為充裕的時(shí)間和資金面對(duì)困難。
02、做好風(fēng)險(xiǎn)防范
在家庭理財(cái)中，做好風(fēng)險(xiǎn)防范十分重要，如果家庭主要收入者發(fā)生了嚴(yán)重事故，比如傷病等，家庭經(jīng)濟(jì)生活所能維持的時(shí)間長(zhǎng)度能夠有多久?較好的預(yù)防措施就是人身保險(xiǎn)，通過(guò)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的方式，以尋求完整的家庭保證。
03、了解理財(cái)工具
家庭理財(cái)絕不僅限于儲(chǔ)蓄和買賣股票。家庭理財(cái)規(guī)劃中適用的理財(cái)工具包括：最為保守的銀行存款;保守而穩(wěn)健成長(zhǎng)的固定收益類型理財(cái)工具，比如基金、理財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn);有高報(bào)酬但是相對(duì)冒險(xiǎn)的理財(cái)工具，比如國(guó)內(nèi)外期貨基金;收益較好風(fēng)險(xiǎn)性也較為普通的p2p網(wǎng)貸理財(cái)產(chǎn)品等。
04、評(píng)估未來(lái)的財(cái)務(wù)需求
家庭理財(cái)?shù)拿鞔_目標(biāo)之一是針對(duì)未來(lái)的家庭財(cái)務(wù)需求預(yù)作規(guī)劃，這些未來(lái)需求大致包括子女教育費(fèi)用、購(gòu)房費(fèi)用、養(yǎng)老費(fèi)用三大類。
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家庭理財(cái)規(guī)劃的五大定律
4321定律-合理分配家庭財(cái)產(chǎn)
合理和分配財(cái)產(chǎn)資源，管理控制風(fēng)險(xiǎn)，讓損失降到最低
1、40%的保本升值金可以用作保本升值金(養(yǎng)老金、子女教育金、分紅險(xiǎn))
2、30%的生錢的錢股票、基金、房產(chǎn)等等，讓你沒有投資風(fēng)險(xiǎn)，還讓你享受錢生錢的樂趣。
3、20%的保命錢生活中的意外處處不在，意外險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)是在你必備的范圍內(nèi)。
4、10%要花的錢風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，保險(xiǎn)規(guī)化。
墨菲定律——以防萬(wàn)一的理財(cái)心理準(zhǔn)備
“天有不測(cè)風(fēng)云”許多事情是我們常人不可能及的事。事情如果有變壞的可能，不管這種可能性有多小，它總會(huì)發(fā)生。買保險(xiǎn)就是買保險(xiǎn)，我們買的就是一個(gè)心安。保險(xiǎn)雖然不能改變我們的生活，但是能夠防止我們生活被改變!
31定律——清楚計(jì)算貸款
每個(gè)月房貸、車貸等不超過(guò)家庭月收入的三分之一。同時(shí)為保障家庭資產(chǎn)，要針對(duì)貸款作相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃。保一份與房貸等額的保險(xiǎn)，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)，留愛不留債!
80定律——風(fēng)險(xiǎn)投資多少看年齡
80定律就是：可投資數(shù)額=(80-你的年齡)*1%年齡與投資額成反比，年齡越大，你投資的數(shù)額就減少點(diǎn)吧。因?yàn)殡S著年齡的增長(zhǎng)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力低，風(fēng)險(xiǎn)投資比例逐漸降低。保險(xiǎn)作為長(zhǎng)期的理財(cái)工具，所占比例應(yīng)逐漸提高。
雙10定律——家庭保險(xiǎn)要合理配置
雙10定律是給家庭保險(xiǎn)的一個(gè)投資比例設(shè)置。
雙10就是：保障額度：10倍的家庭收入;家庭保費(fèi)：10%*家庭年收入。大家一定要把比例牢牢地記住哦。10%的收入，獲得10倍收入的保障!
但是在這里RFP小編還是要溫馨提示一下大家，在投資理財(cái)之前還是應(yīng)該掌握一些投資理財(cái)知識(shí)，雖說(shuō)投資理財(cái)可以幫助你提高財(cái)富收入，但是這其中還是有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)和陷阱，學(xué)習(xí)一些理財(cái)知識(shí)可以幫助大家在進(jìn)行投資理財(cái)?shù)臅r(shí)候避免這些風(fēng)險(xiǎn)。
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
專業(yè)的人做專業(yè)的事
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
理財(cái)高端證書 搭配高端人脈
RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用等其他相關(guān)問(wèn)題
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