RFP關(guān)注：理財(cái)顧問是身處于財(cái)富管理市場的一線，市場波動(dòng)在所難免，一個(gè)好的理財(cái)顧問一定是可以在這么一個(gè)波動(dòng)性的市場中能夠站住腳，能夠清楚什么樣的理財(cái)顧問是受到客戶青睞的。同時(shí)也是明白一個(gè)好的理財(cái)顧問可以考什么樣的證書來提高自己的能力的。

RFP小編下面就來和大家說一說什么樣的理財(cái)顧問是受到客戶青睞的，理財(cái)顧問是可以考什么證書來提高自己的專業(yè)能力。

保持專業(yè)化與職業(yè)化

盡管我不可能對(duì)每一次市場暴漲或暴跌都有很精準(zhǔn)的把握，并且很多也不是我能掌控的，但在與客戶溝通的過程中，我會(huì)非常注重遵循投資的真實(shí)性，將投資風(fēng)險(xiǎn)，包括各個(gè)客戶需要了解清楚的因素為客戶講解清楚。

其次，在向客戶推薦任何產(chǎn)品之前，我也會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行充分的了解，包括其投資習(xí)慣、風(fēng)險(xiǎn)偏好，甚至投資時(shí)間。

假如客戶說：“我只想投資兩三個(gè)月，你給我推薦一款產(chǎn)品吧?”在這種情況下，我不會(huì)貿(mào)然給他推薦波動(dòng)比較大的產(chǎn)品，如股票型產(chǎn)品。我會(huì)建議客戶配置一些現(xiàn)金管理工具，以及結(jié)合市場階段和客戶情況，用風(fēng)險(xiǎn)較小的產(chǎn)品進(jìn)行中長期配置。

專業(yè)度的養(yǎng)成是一個(gè)漸進(jìn)的過程。即便有些顧問現(xiàn)在看起來非常專業(yè)，也一定經(jīng)歷過想為客戶提供足夠好的東西，但自身儲(chǔ)備和經(jīng)驗(yàn)不夠的時(shí)候，需要不斷地進(jìn)行調(diào)節(jié)或改進(jìn)。

自入行起，我們就一直處于學(xué)習(xí)的過程中。現(xiàn)在，投資品種以及市場變化非常快，只有不斷學(xué)習(xí)，提升自身能力，才能夠給客戶提供更好的理財(cái)建議。

同時(shí)，我們也要清楚，即便是巴菲特，也會(huì)有虧損的時(shí)候。我們要做的是，能夠讓客戶在別人賺錢的時(shí)候，賺得更多一點(diǎn)，在別人虧錢的時(shí)候，比別人虧得少一點(diǎn)。我認(rèn)為，但凡是比較理性的客戶，都能夠給予我們認(rèn)可。

給適合于客戶的建議

作為理財(cái)顧問，我不會(huì)將自己的意愿強(qiáng)加給客戶，而是客戶認(rèn)可我的邏輯。我會(huì)在一些關(guān)鍵的時(shí)刻給他們提供相應(yīng)的建議。長期下來，他們就會(huì)感受到我的專業(yè)性，最終認(rèn)可我。久而久之，身邊的客戶也會(huì)與我的投資理念越來越契合。

獨(dú)特性的個(gè)性服務(wù)

金融行業(yè)發(fā)展到目前階段，是一個(gè)相對(duì)比較成熟的階段了。我們也會(huì)像很多其他行業(yè)一樣，向精細(xì)化發(fā)展。

現(xiàn)在，能夠讓客戶接受的理財(cái)顧問，一定不是那種只會(huì)泛泛而談的顧問。客戶更希望看到的且更需要的，是能夠?yàn)槠涮峁┒ㄖ苹?、個(gè)性化服務(wù)的專業(yè)顧問。

這就好比，現(xiàn)在很多人喜歡買私募，而不是買公募，他會(huì)覺得私募是一種身份的象征，或者買私募會(huì)有更多個(gè)性化的東西。

那么對(duì)于理財(cái)顧問而言，考什么樣的證書是可以提高自己的能力的呢?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

課程優(yōu)勢

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試備考時(shí)間

2019年RFP備考交流群334077583。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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