RFP熱點：理財規(guī)劃可不是大家想象中的買點國債、基金、股票啥的?？茖W(xué)的說就是通過了解投資回報和風(fēng)險規(guī)避的需求，合理運用各種金融理財產(chǎn)品，實現(xiàn)理想的現(xiàn)金流控制和投資回報。

就業(yè)前景如何?1就業(yè)市場龐大

澳洲：巨大的市場潛力

據(jù)ACB News《澳華財經(jīng)在線》報道澳大利亞只有不足四分之一的投資者求助專業(yè)理財顧問，說明銀行說明銀行業(yè)從財富管理產(chǎn)業(yè)中獲得更多收益的機會仍較多，同時也說明澳大利亞銀行業(yè)在這方面仍有提升空間。

另外根據(jù)全球最大的資產(chǎn)管理公司之一黑巖集團(BlackRock)的調(diào)查報告稱：澳洲只有15%的民眾求助理財顧問進(jìn)行投資;相比之下，54%的民眾運用自己的“思維和想法”進(jìn)行理財規(guī)劃。

澳洲人口老齡化問題、養(yǎng)老金有望繼續(xù)上漲和澳洲人缺乏管理財務(wù)的專業(yè)知識等因素，都說明了理財規(guī)劃這個行業(yè)將在澳洲繼續(xù)穩(wěn)定持續(xù)快速的發(fā)展。

國內(nèi)：需求迅猛增長

再看看國內(nèi)，隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層日益龐大，其中有一部分已經(jīng)從財富快速積累階段過渡到穩(wěn)健保守投資和財務(wù)安全方向發(fā)展。因此對能夠提供客觀全面理財服務(wù)的理財規(guī)劃師的需求迅猛增長。

據(jù)麥肯錫的調(diào)查報告顯示，根據(jù)中國理財市場的增長，專業(yè)理財將成為國內(nèi)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。

從就業(yè)需求看，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。 在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

從現(xiàn)在的情形來看，與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，中國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。

薪資豐沃

澳洲

澳洲一個注冊理財規(guī)劃師( CFP)的平均工資是9萬多，不要忘記這個行業(yè)里有許多合法的額外收入，如獎金傭金等，算上這些年薪上10萬啊!(澳元!)

國內(nèi)大陸地區(qū)

中國國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

香港

根據(jù)來自香港的高級財務(wù)策劃師介紹， 在香港，一個剛?cè)胄械睦碡斠?guī)劃師每月就可賺到2萬港幣，兩三年后月薪就可升到5萬港幣; 并且相對于已進(jìn)入成熟期的保險業(yè)，理財規(guī)劃師這一行業(yè)還處于成長期，因此，它的發(fā)展空間非常大，就業(yè)前景令人矚目。

雖然理財規(guī)劃師發(fā)展前景好，就業(yè)薪資高，但是隨著近些年大家對理財規(guī)劃師的要求越來越高，很多理財師去考一些理財證書來提高自己的能力，據(jù)RFP小編了解到的是，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。>>>點擊咨詢RFP證書考試報名條件

那么理財規(guī)劃師證書取消之后，還有哪些證書可以考呢?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

課程優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃實務(wù)、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試備考時間

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