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RFP分享：資產(chǎn)配置包括哪些方面?

發(fā)表時(shí)間： 2019-11-08 14:12:37 編輯：金程

RFP分享：不管你是定投還是資產(chǎn)再平衡，這都是一個(gè)具體的操作方法，這些方法從根兒上說(shuō)還得是建立在資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上。今天RFP小編就來(lái)說(shuō)說(shuō)資產(chǎn)配置都包括哪些方面。

RFP分享：不管你是定投還是資產(chǎn)再平衡，這都是一個(gè)具體的操作方法，這些方法從根兒上說(shuō)還得是建立在資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上。今天RFP小編就來(lái)說(shuō)說(shuō)資產(chǎn)配置都包括哪些方面。

1、大類資產(chǎn)配置。

像現(xiàn)金、債券、黃金、證券、期貨、外匯、房產(chǎn)等等，這些是屬于不同的市場(chǎng)，他們的相關(guān)性也相對(duì)小一些，對(duì)這些大類資產(chǎn)進(jìn)行資金分配就屬于大類資產(chǎn)配置。如果從生活的角度來(lái)看，保險(xiǎn)也是一個(gè)大類資產(chǎn)，防止在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)你的資產(chǎn)大幅回落，資金分配上也是需要考慮的。相關(guān)性小，也就意味著某類資產(chǎn)發(fā)生大的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，不至于使你的總資產(chǎn)回落太多。

2、同類資產(chǎn)內(nèi)部的資產(chǎn)配置。

比如證券內(nèi)部，你就需要將資金分配到不同行業(yè)的不同股票上，避免因?yàn)槟持Ч善被蛘吣硞€(gè)行業(yè)飛出黑天鵝影響你的整體收益。想想三聚氰胺和疫苗的事情。

3、時(shí)間及價(jià)格上的資產(chǎn)配置。

通過(guò)在不同的時(shí)間及價(jià)格上進(jìn)行分散配置資金，平滑成本。未來(lái)行情是不可預(yù)測(cè)的，如果在某一位置投入大量資金，后續(xù)如果繼續(xù)下跌，你將無(wú)法攤低成本，也就是常說(shuō)的套牢。即使當(dāng)前價(jià)格很低了，依然有可能繼續(xù)下跌。分散配置的話能讓你從容應(yīng)對(duì)這種情況。

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4、不同策略的資產(chǎn)配置。

比如你使用估值，使用網(wǎng)格，使用其他的指標(biāo)配置投資標(biāo)的，這些就是使用不同的策略進(jìn)行資產(chǎn)配置，避免單一策略不利期的影響。

5、不同國(guó)別的資產(chǎn)配置。

不同國(guó)家的發(fā)展情況不同，市場(chǎng)的狀態(tài)也不一樣，所以這樣分散進(jìn)行配置，也是可以避免單一國(guó)家的風(fēng)險(xiǎn)的。

可能有些朋友會(huì)說(shuō)，現(xiàn)在我知道了資產(chǎn)配置包含什么了，但是資產(chǎn)配置搭配我不知道啊?沒(méi)關(guān)系，金程RFP推出了RFP&資產(chǎn)配置雙證班，讓你懂得資產(chǎn)配置的同時(shí)也讓你知道如何避免資產(chǎn)配置和理財(cái)投資中的風(fēng)險(xiǎn)。

資產(chǎn)配置認(rèn)證專家

1、證書詳解

“資產(chǎn)配置認(rèn)證專家”由中國(guó)社科院下設(shè)的中國(guó)市場(chǎng)學(xué)會(huì)量化金融委員會(huì)主辦并頒發(fā)的，屬于全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(簡(jiǎn)稱PFT)，是代表資產(chǎn)配置領(lǐng)域的專業(yè)水平培訓(xùn)考試項(xiàng)目(認(rèn)證官網(wǎng)可查)。認(rèn)證項(xiàng)目借助系統(tǒng)理論學(xué)習(xí)、實(shí)操沙盤演練、考評(píng)答辯等環(huán)節(jié)，助力大眾投資者和理財(cái)規(guī)劃師們真正掌握并切實(shí)落地以客戶需求為導(dǎo)向的資產(chǎn)配置精髓。

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2、認(rèn)證內(nèi)容

3、學(xué)習(xí)方式

面授/網(wǎng)課

最近一期面授課程地點(diǎn)為上海，全國(guó)滾動(dòng)開班

4、考評(píng)方式

考評(píng)方式：紙質(zhì)考試40%+答辯60%

線下答辯，適用于面授班學(xué)員

線上考評(píng)答辯，適用于網(wǎng)絡(luò)班學(xué)員>>>點(diǎn)擊咨詢?nèi)绾螆?bào)名資產(chǎn)配置課程

RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

1、證書詳解

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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