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RFP資訊：理財規(guī)劃師告訴你為什么越?jīng)]錢的人越需要理財?

發(fā)表時間： 2019-11-09 09:28:50 編輯：金程

RFP資訊：看過財經(jīng)類書籍的朋友都知道，幾乎所有的理財專家都認(rèn)為理財?shù)淖罱K目的是幫助我們的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)保值增值而并不能讓我們成為富人，理財是幫助我們更好地規(guī)劃我們的人生，幫助我們解決不同時期財務(wù)問題的過程，我們不能指望靠理財來實(shí)現(xiàn)發(fā)財夢。其實(shí)不然。

RFP資訊：看過財經(jīng)類書籍的朋友都知道，幾乎所有的理財專家都認(rèn)為理財?shù)淖罱K目的是幫助我們的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)保值增值而并不能讓我們成為富人，理財是幫助我們更好地規(guī)劃我們的人生，幫助我們解決不同時期財務(wù)問題的過程，我們不能指望靠理財來實(shí)現(xiàn)發(fā)財夢。其實(shí)不然。

RFP小編覺得追求財富、追求錢賺錢是上天賦予我們每一個人的平等權(quán)利，上天給我們每一個人的一生中都安排了幾次重要的創(chuàng)造財富改變命運(yùn)的機(jī)會，雖然屈指可數(shù)，但的確是有的。朋友們仔細(xì)回想一下自己曾走過的路，尤其是中年人會更有感觸。只可惜，我們沒有做好抓住機(jī)會的準(zhǔn)備，或者說天時地利沒有占全而與財富之神擦肩而過，失之交臂，甚至是一步趕不上步步趕不上，然后，會慨嘆自己沒有成為富人的命。

其實(shí)，在資本市場這個虛擬的世界中賺錢并沒有我們想象的那么困難，之所以賺錢困難更多的是因?yàn)槲覀儫o法戰(zhàn)勝人性的貪婪，我們不是輸給了“專業(yè)”，而是輸給了自己。

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萬事開頭難，往往從0到1的這個過程是最難的。而很多成功人士的經(jīng)歷也更是驗(yàn)證了這一點(diǎn)?？纯茨切┏晒θ耸康淖詡?，我們不難發(fā)現(xiàn)，他們幾乎所有人都要經(jīng)歷一個財富的初始積累過程，即賺取第一桶金。而且他們前期賺取第一桶金的過程無比艱辛，用“千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金”來形容創(chuàng)業(yè)之難以及他們想成功的堅(jiān)定信念一點(diǎn)也不為過。而當(dāng)他們賺取了人生的第一桶金后，他們的人生便會有質(zhì)的飛越，他們的財富也會呈幾何數(shù)增長。從這里我們也能看出量的積累非常重要。

理財人人都需要，但對于沒錢的人而言更為迫切。經(jīng)濟(jì)學(xué)上的“馬太效應(yīng)”告訴我們“凡有的，還要加給他叫他多余，沒有的連他所有的也要拿走”，反映到窮人和富人身上，就是“強(qiáng)者更強(qiáng)，弱者恒弱”的道理，而這個道理在選股上也是同樣的道理。

很多理財師在談到致富，成為富人這個話題上，比較一致的看法是，要想賺錢，得既開源又節(jié)流，而對于開源而言，在職業(yè)技能上對自己投資的重要性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于投資理財。所以也就是為什么這么多的理財師去考RFP證書來提高自己的技能。

RFP注冊財務(wù)策劃師是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

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RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費(fèi)用

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