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RFP資訊：關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師，你想要知道的都在這里!

發(fā)表時(shí)間： 2019-11-18 10:14:56 編輯：金程

RFP資訊：理財(cái)規(guī)劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、方法和技術(shù)，針對個(gè)人、家庭以及機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)。

RFP資訊：理財(cái)規(guī)劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、方法和技術(shù)，針對個(gè)人、家庭以及機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)。

理財(cái)規(guī)劃師涵蓋了現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容，遍及銀行、證券、保險(xiǎn)、投資等各個(gè)領(lǐng)域!

理財(cái)規(guī)劃師的起源與改革

個(gè)人理財(cái)興起于美國上世紀(jì)90年代初，成熟于90年代末。其實(shí)在90年代初的時(shí)候，理財(cái)這個(gè)詞在普通市民眼里還是陌生的，但是隨著我國個(gè)人財(cái)富的不斷增長，人們對于理財(cái)?shù)男枨蟊阍絹碓綇?qiáng)烈，據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對理財(cái)服務(wù)有需求;50%以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。

從2001年開始，國家就頒發(fā)了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》法規(guī)，來對理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。由國家人社部來頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)證書，也成為當(dāng)時(shí)理財(cái)規(guī)劃師唯一合法合規(guī)的認(rèn)證渠道。

直到2017人社部取消對理財(cái)規(guī)劃師的認(rèn)證后，2018年開始改由專業(yè)協(xié)會(huì)來進(jìn)行培訓(xùn)認(rèn)證，隨著理財(cái)規(guī)劃師的改革，證書含金量也受到了一些影響，從國家認(rèn)證變成協(xié)會(huì)認(rèn)證，所以這也就是為什么很多理財(cái)規(guī)劃師去考RFP證書的原因。

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理財(cái)規(guī)劃師的現(xiàn)狀與發(fā)展

我國理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯是不足的。國內(nèi)的理財(cái)市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)規(guī)劃市場，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就會(huì)擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有大約100萬人的缺口，僅北京市就有8萬人以上的缺口。

據(jù)了解，美國理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是在11萬美元左右，香港理財(cái)規(guī)劃師往年較高收入達(dá)200多萬港元，國家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會(huì)計(jì)師后，國內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。>>>點(diǎn)擊咨詢理財(cái)規(guī)劃師

RFP證書的適合考證人群

1、銀行的個(gè)人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員。

2、證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

3、保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員。

4、基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。

5、提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員，如財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員等。

6、私募股權(quán)基金投行經(jīng)理。

7、各行各業(yè)的高級管理人員。

8、有志于從事投資理財(cái)規(guī)劃的人員。

9、高校金融、財(cái)會(huì)、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)的學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。

10、對個(gè)人理財(cái)感興趣的個(gè)人，對家庭資產(chǎn)配置有迫切需求的人。

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名時(shí)間

2019年RFP備考交流群334077583。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。