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RFP證書和CWM證書哪個(gè)更有價(jià)值?哪個(gè)更值得考?

發(fā)表時(shí)間： 2019-11-19 11:10:29 編輯：金程

之前來咨詢理財(cái)證書的伙伴里面，有很多人都會(huì)問這樣一個(gè)問題，RFP證書和CWM證書哪個(gè)含金量高?哪個(gè)理財(cái)證書適合考?哪個(gè)理財(cái)證書考了之后對(duì)我的工作有幫助?今天RFP小編就來對(duì)這兩個(gè)證書做一下分析。

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CWM特許財(cái)富管理師

CWM特許財(cái)富管理師(英文名稱：Chartered Wealth Manager，英文簡(jiǎn)稱：CWM)，是指擁有專業(yè)知識(shí)熟悉與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)，根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)收支、財(cái)務(wù)收益目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及財(cái)產(chǎn)規(guī)模幫助客戶指定全方位的理財(cái)方案，并能根據(jù)金融環(huán)境和金融市場(chǎng)的具體變化做出相應(yīng)的調(diào)整，并取得CWM證書的專業(yè)人士。

CWM特許財(cái)富管理師報(bào)考條件

1.大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者;

2.具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者;

3.必須具備較強(qiáng)的英語聽、說、讀、寫能力。

RFP

CWM目標(biāo)學(xué)員

1.銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和高端客戶業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo);

2.分支機(jī)構(gòu)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人;

3.負(fù)責(zé)高端客戶業(yè)務(wù)拓展的部門領(lǐng)導(dǎo)和客戶經(jīng)理;

4.證券、保險(xiǎn)與基金等金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)個(gè)人業(yè)務(wù)的的負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理。

RFP美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

RFP報(bào)考條件

①大專及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人

③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士

凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

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