RFP資訊：作為優(yōu)秀的理財師，一定要能夠正確分析客戶的資產(chǎn)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。而作為優(yōu)秀理財師，具備以下5大技能，你會在“江湖”走的如魚得水。那么都是哪些技能呢?

技能一：扎實的展業(yè)基礎(chǔ)

扎實的知識是優(yōu)秀理財師必備的基礎(chǔ)，不僅要對各類金融產(chǎn)品有著透徹的了解，還要在法律、稅務(wù)、保險、股權(quán)規(guī)劃等方面有深入的研究，這些是成為優(yōu)秀理財師的最基本條件。

技能二：強大的分析能力

理財師在制定個人理財規(guī)劃時，首先應(yīng)明確客戶的理財目標和需求，再結(jié)合客戶自身經(jīng)濟狀況和家庭情況制定符合客戶需求的理財規(guī)劃。并且隨著客戶情況、環(huán)境背景以及政策法規(guī)的變化，及時調(diào)整客戶的理財結(jié)構(gòu)。

技能三：豐富的客戶資源

客戶資源的多少，直接決定了理財師職業(yè)生涯上升的高度。理財師的工作是一個不斷和客戶打交道的過程，在開拓新客戶的同時不忘維護老客戶，而客戶資源的優(yōu)劣，更決定了金融機構(gòu)對理財師的評價和職業(yè)上升空間。

技能四：至高的道德品質(zhì)

凡是涉及到錢的工作，對從業(yè)人員的道德品質(zhì)都有著至高的要求，理財師更不例外。理財師在制定理財規(guī)劃時，一定要貼合客戶的自身情況及風險喜好，切勿為了達到業(yè)績目標而欺騙誤導客戶。

技能五：專業(yè)的認證證書

RFP注冊財務(wù)策劃師是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

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