您現(xiàn)在的位置：首頁(yè)RFP動(dòng)態(tài) RFP動(dòng)態(tài)：理財(cái)師證書(shū)CHFP、AFP和CFP的區(qū)別有哪些?

RFP動(dòng)態(tài)：理財(cái)師證書(shū)CHFP、AFP和CFP的區(qū)別有哪些?

發(fā)表時(shí)間： 2019-11-25 13:12:59 編輯：金程

RFP動(dòng)態(tài)：理財(cái)規(guī)劃師也是一個(gè)很熱門的專業(yè)，現(xiàn)在我們都很關(guān)注理財(cái)，我們每月的工資應(yīng)該如何的管理，我們每個(gè)月的工資應(yīng)該怎么去消費(fèi)，所以理財(cái)這個(gè)話題也是我們每個(gè)家庭都會(huì)關(guān)注的事情，但市場(chǎng)上目前有三種理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，到底考那種理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，卻成了我們這些熱愛(ài)理財(cái)?shù)娜巳旱囊粋€(gè)難以選擇的難題，小編也是通過(guò)了好幾個(gè)月的深入了解，再加上請(qǐng)教相關(guān)專家，為大家分析一下，理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)、國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)、金融理財(cái)師(AFP)這三者的區(qū)別。

RFP動(dòng)態(tài)：理財(cái)規(guī)劃師也是一個(gè)很熱門的專業(yè)，現(xiàn)在我們都很關(guān)注理財(cái)，我們每月的工資應(yīng)該如何的管理，我們每個(gè)月的工資應(yīng)該怎么去消費(fèi)，所以理財(cái)這個(gè)話題也是我們每個(gè)家庭都會(huì)關(guān)注的事情，但市場(chǎng)上目前有三種理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，到底考那種理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，卻成了我們這些熱愛(ài)理財(cái)?shù)娜巳旱囊粋€(gè)難以選擇的難題，小編也是通過(guò)了好幾個(gè)月的深入了解，再加上請(qǐng)教相關(guān)專家，為大家分析一下，理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)、國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)、金融理財(cái)師(AFP)這三者的區(qū)別。

AFP是金融理財(cái)師的初級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，由中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織進(jìn)行資格認(rèn)證，銀行業(yè)的理財(cái)部門比較認(rèn)可此證書(shū)，如果想做銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)，AFP是最基礎(chǔ)的證書(shū)。AFP的培養(yǎng)目的是為了培養(yǎng)能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案的金融理財(cái)師。

RFP

CFP，是CFP資格認(rèn)證體系的較高級(jí)。CFP資格證書(shū)是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威等級(jí)證書(shū)。CFP培養(yǎng)目的是為了培養(yǎng)具備金融理財(cái)基本知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能，把握國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策動(dòng)態(tài)，熟悉各金融市場(chǎng)的運(yùn)作和個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹怼?

CHFP證書(shū)是中國(guó)理財(cái)專業(yè)委員會(huì)頒發(fā)的，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí)，即助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))。

但是據(jù)RFP小編了解到，在2018年之后理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)就進(jìn)行了改革，從國(guó)家認(rèn)證變成協(xié)會(huì)認(rèn)證。所以這也就是為什么現(xiàn)在這么多人去考RFP證書(shū)的原因。

RFP

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用