RFP資訊：有關考證，很多保險代理人很糾結，知道證書有用，但是自己太忙沒空學習，或者因為證書不是國家發(fā)的認為不值得，或者想輕松拿個證裝點門面，至于是否要認真學習不重要。今天RFP小編就來和大家認真分析一下這個事兒。

因為推廣RLIP注冊保險規(guī)劃師和RLIB注冊保險經(jīng)紀師的關系，最近在成千上萬的接觸全國各地的保險業(yè)務員，包括傳統(tǒng)的大型保險公司的，也包括很多新型保險公司的，同時也包括很多這幾年快速崛起的遍布全國幾千家保險中介公司的，一說起保險業(yè)務員考證問題，大概有以下幾種反應：

第一種：根本就不搭理，默認根本就不知道這事兒，心態(tài)大概是這樣的：小樣兒，我們就是做銷售的，還想銷售課程給我們?

第二種：天天忙的跟陀螺一樣，哪里有精力學習考證啊。一睜眼就被公司、團隊長拿鞭子趕著拓客、交單、增員，一刻都停不下來，等有空了再說啊。

第三種：有證的，考慮理財規(guī)劃師等證書了。雖然國家不要求持證上崗，我們還是要把自己變的專業(yè)，更好的服務客戶。為這樣的保險代理人點32個贊。

第四種：有興趣，這個證是國家發(fā)的嗎?國家認可嗎?行業(yè)認可嗎?這個群體還是有要專業(yè)才能長久的意識的。但是從小接受的教育告訴他們，只有國家發(fā)的國家認可的，才是香的，其它的?切、騙子。

第五種：哇，這個好，我知道我在保險行業(yè)要啥，正好需要這個培訓，趕快報名。我們最喜歡這第五種人，哈哈。

針對以上五種反應，小編也做個簡單的分析：

第一種人，占大多數(shù)。因為他們在保險行業(yè)還沒有找到自己的位置，自己能干幾天還不知道呢，考啥證啊。

第二種人，對保險行業(yè)還是有很高的熱情的。雖然說全國有800多萬保險代理人，但是有相當一部分業(yè)務狀態(tài)其實是半死不活的。只有對行業(yè)非常認可，充滿熱情的人，才愿意每天像陀螺一樣忙個不停，寄希望于在這個行業(yè)可以找到自己的事業(yè)、自己的未來。這個群體其中的相當一部分將成為行業(yè)的中堅力量。只是這個他們進入了一個誤區(qū)，因為太忙而沒有精力去提升自己，這樣的話就會一直很辛苦。認識平安的一個業(yè)務員快十年了，業(yè)務做得不錯，年收入也能穩(wěn)定在十幾萬，但是一刻也停不下來，服務大量的客戶，但是都是小客戶，稍微大一點的客戶就拿不下來。這個群體如果可以懂得抽時間提升自己的專業(yè)度，未來成長的空間會更大。

第三種人，是值得點贊的，很早就知道要用專業(yè)服務客戶，所以去學習、去考證。同時我們也發(fā)現(xiàn)一個問題，這些考了相關證書的代理人，都比較穩(wěn)定，不少人都是四五年前考的，現(xiàn)在還在銷售一線，活的很舒服。其中一位2012年就考了高級理財規(guī)劃師證書的朋友，現(xiàn)在都在收客戶的咨詢費了。付費咨詢，在保險行業(yè)還是不多的?？上?，國家理財規(guī)劃師2017年已經(jīng)?？剂耍F(xiàn)在同樣不是國家承認的理財規(guī)劃師證書培訓，基本上培訓費都是以萬為單位的，高的可能要四五萬。對于平均收入才四五萬的代理人來講成本有點高，現(xiàn)在也只有那些收入較高的經(jīng)理級的人才會去考了。

第四種人，知道有個證書有助于自己展業(yè)，考證書的過程中，也可以提升自己的專業(yè)能力，但是總覺得政府發(fā)的證書才值得考，其它的一律面談。其實有幾個知識盲點：1，國家說市場能解決的事政府就不參與了，保險行業(yè)，應該不會出政府層面的認證的，所以要考國家發(fā)的證書可能沒機會了。2，國家慣例，有價值有含金量的行業(yè)證書，絕大多數(shù)都不是政府發(fā)的，都是行業(yè)內的專業(yè)組織發(fā)的，這樣才有價值。3，考證的目的并不是為了拿出去炫耀我是有證書的人，而是聽過考證讓自己切實的變得專業(yè)，從而更好的服務客戶，至于證書本身誰承認不承認，不是排在第一位的。

第五種人，就是我們說的“萬里挑一”的那種人。按照我們的規(guī)則，某個城市一萬個常住居民配額一張證書，按照保險代理人的比例的話大概是“百里挑一”，保險業(yè)真的喜歡學習的人百之五六，而看懂了行業(yè)又認清了自己的發(fā)展方向的代理人百之一二，這些人就是我們要找的人，我們和這個群體一起成長，未來的真正的保險精英少不了他們的位置。

這樣條例分析完，很多人應該知道自己糾結在什么地方了。其實有啥糾結的呢?用更專的知識和更專業(yè)的態(tài)度服務客戶，是優(yōu)秀保險代理人應該具備的基本態(tài)度，考證不是目的，專業(yè)才是硬道理。

RFP注冊財務策劃師是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

五大課程體系系統(tǒng)學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題

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