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為什么要考理財(cái)證書(shū)?理財(cái)證書(shū)中的RFP證書(shū)怎么樣?

發(fā)表時(shí)間： 2019-12-12 10:22:06 編輯：金程

理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)，分析客戶(hù)的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

RFP

理財(cái)類(lèi)RFP證書(shū)作為國(guó)內(nèi)高含金量的金融理財(cái)證書(shū)之一，有著其獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)：

1、權(quán)威性：在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。

2、主流性：是相關(guān)人員求職、任職、晉升、包括出國(guó)等法律上的有效證件，記入檔案，全國(guó)通用，在世界貿(mào)易組織(WTO)一百五十多個(gè)成員國(guó)中互認(rèn);

3、專(zhuān)業(yè)性：從證書(shū)內(nèi)容來(lái)看，RFP分為財(cái)務(wù)策劃原理和高級(jí)財(cái)務(wù)策劃(七大規(guī)劃)，涵蓋了客戶(hù)生命周期中所可能遇到的規(guī)劃，更加全面更加細(xì)致，通過(guò)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，全面提升學(xué)員的金融基礎(chǔ)素養(yǎng)和專(zhuān)業(yè)能力，并通過(guò)綜合應(yīng)用，提升學(xué)員的實(shí)戰(zhàn)理財(cái)技能;>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名條件

而對(duì)于個(gè)人，可以說(shuō)是箭在弦上，不得不考：

1、本職業(yè)持證率越來(lái)越高，證書(shū)已經(jīng)成為從事理財(cái)規(guī)劃工作必備敲門(mén)磚;

2、國(guó)家實(shí)行學(xué)歷和職業(yè)資格并重的政策，即使有理財(cái)方面專(zhuān)業(yè)學(xué)歷，也仍然需要職業(yè)資格證書(shū);

3、從業(yè)人員中具有理財(cái)專(zhuān)業(yè)方面的學(xué)歷比例低，更需要職業(yè)資格來(lái)彌補(bǔ);

4、隨著工作能力的提升，理財(cái)規(guī)劃師的客戶(hù)層級(jí)也會(huì)提升，理財(cái)規(guī)劃師需要相應(yīng)級(jí)別的證書(shū)來(lái)證明自己的實(shí)力，在同行競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出;

5、具備豐富經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)規(guī)劃師不可能長(zhǎng)期只面對(duì)客戶(hù)，必然要向企業(yè)理財(cái)部門(mén)管理甚至綜合管理方向發(fā)展，需要系統(tǒng)的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)支持，及不斷提升的綜合素質(zhì);

6、該領(lǐng)域從業(yè)人員工作年限愈長(zhǎng)，自身水平愈需時(shí)時(shí)保持進(jìn)取，因此需要不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí);

7、考證難度大，參加考前培訓(xùn)有助于快速獲得專(zhuān)業(yè)技能，通過(guò)考試更能獲得社會(huì)認(rèn)可。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者2020年RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

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