隨著國(guó)內(nèi)理財(cái)業(yè)的發(fā)展，理財(cái)觀念逐步深入人心，理財(cái)規(guī)劃師成為金字招牌職業(yè)，各大金融機(jī)構(gòu)都培養(yǎng)和挖掘了不少優(yōu)秀金融理財(cái)師加盟。作為優(yōu)秀的理財(cái)師來(lái)說(shuō)，薪酬待遇以及職業(yè)發(fā)展空間在近幾年都有很大的提升。那么一名“年薪百萬(wàn)”的理財(cái)規(guī)劃師是如何煉成的呢?下面跟隨RFP小編看一下成為專業(yè)理財(cái)師的必備素質(zhì)和必經(jīng)之路。

理財(cái)師必備素質(zhì)

NO.1 道德品質(zhì)

無(wú)論是銷售理財(cái)產(chǎn)品還是協(xié)助客戶進(jìn)行理財(cái)方案的規(guī)劃，對(duì)于理財(cái)師的道德品質(zhì)都有著至高的要求。一個(gè)靠欺騙誤導(dǎo)客戶來(lái)達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)的不誠(chéng)信理財(cái)師，職業(yè)之路是很難展開(kāi)的。每年因?yàn)檎`導(dǎo)銷售而遭到客戶投訴的理財(cái)師比比皆是，完全是自毀前途。

NO.2 理財(cái)經(jīng)驗(yàn)

考證容易，工作經(jīng)驗(yàn)積累難。理財(cái)經(jīng)驗(yàn)不僅包括對(duì)各種投資工具的投資研究經(jīng)驗(yàn)，還包括對(duì)客戶實(shí)際財(cái)務(wù)情況的判斷、規(guī)劃、分析、指導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，甚至還包括對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的判斷。一名優(yōu)秀的金融理財(cái)師，一定是多領(lǐng)域均有涉及，經(jīng)驗(yàn)豐富的專家，而經(jīng)驗(yàn)只能隨著其職場(chǎng)發(fā)展逐步積累。

NO.3 客戶資源

既然要理財(cái)，就涉及到客戶資源的問(wèn)題。在實(shí)際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財(cái)師職業(yè)道路上升的速度。理財(cái)師的工作就是一個(gè)不斷和客戶打交道的過(guò)程，包括新客戶的開(kāi)拓和老客戶的維護(hù)?？蛻糍Y源的優(yōu)劣，更影響到所在金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的評(píng)價(jià)和職業(yè)上升的空間。

NO.4 專業(yè)知識(shí)

理財(cái)師需要非常專業(yè)的理財(cái)知識(shí)，并且需不斷進(jìn)修和深化。RFP認(rèn)證對(duì)于理財(cái)師來(lái)說(shuō)，應(yīng)該是基本門檻。RFP認(rèn)證對(duì)于理財(cái)師來(lái)說(shuō)，是一個(gè)需要爭(zhēng)取達(dá)到的階段。當(dāng)然，除了這個(gè)基本證書(shū)外，理財(cái)師還需要掌握基金、證券、保險(xiǎn)(放心保)、期貨、稅務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識(shí)，獲取一些基本的從業(yè)資格證書(shū)。對(duì)投資特別感興趣的理財(cái)師，還可以考慮去考投資類專業(yè)證書(shū)繼續(xù)進(jìn)修。

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那么對(duì)于很多人來(lái)說(shuō)可能對(duì)RFP證書(shū)還不太了解，所以小編在這里就給大家介紹一下RFP證書(shū)。

RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書(shū)適用“一試雙證”，通過(guò)RFP考試后，學(xué)員除可獲得由RFPI所頒發(fā)的中英文證書(shū)，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書(shū)。

RFP中英文證書(shū)

PFT證書(shū)

從證書(shū)內(nèi)容來(lái)看，RFP分為財(cái)務(wù)策劃原理和高級(jí)財(cái)務(wù)策劃(七大規(guī)劃)，涵蓋了客戶生命周期中所可能遇到的規(guī)劃，更加全面更加細(xì)致。

從內(nèi)容來(lái)看，RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無(wú)憂

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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