近年來(lái)，生活水平的提高，人們手中的“財(cái)富”越來(lái)越多，但個(gè)人缺乏專業(yè)的知識(shí)和及時(shí)的信息，如何管好、用好自己的錢取得最大收益不斷提高生活質(zhì)量，成為很多人撓頭的問題。這就需要針對(duì)個(gè)人的服務(wù)型理財(cái)規(guī)劃師!

理財(cái),逐漸成為中國(guó)的熱門話題，“理財(cái)師”這三個(gè)字也越來(lái)為越多的人所知曉，并像律師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣進(jìn)入人們?nèi)粘Ｉ钪?，幫人們打理?cái)富。

理財(cái)規(guī)劃師缺口超10萬(wàn)

隨著我國(guó)銀行儲(chǔ)蓄利率的不斷調(diào)整,股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等初具規(guī)模,投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開始凸現(xiàn)。

由于個(gè)人缺乏足夠的時(shí)間和專業(yè)知識(shí),在財(cái)富的積累和管理上顯得力不從心。

在簡(jiǎn)單的理財(cái)咨詢已經(jīng)無(wú)法滿足人們需要的情況下,對(duì)專業(yè)而全面的理財(cái)服務(wù)的需求日益強(qiáng)大起來(lái),理財(cái)規(guī)劃師這一全新職業(yè)在中國(guó)也顯露出廣闊的發(fā)展前景。

中國(guó)的個(gè)人理財(cái)潛在市場(chǎng)到底有多大?據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,2010年全國(guó)居民儲(chǔ)蓄總額達(dá)到20萬(wàn)億人民。數(shù)字最能說明一切,這個(gè)趨勢(shì)表明我國(guó)財(cái)富在向個(gè)人迅速轉(zhuǎn)移,并且這種轉(zhuǎn)移的速度在進(jìn)一步加快。擁有巨額財(cái)富的居民個(gè)人,對(duì)個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)需求巨大。

微數(shù)據(jù)

50%以上的人是無(wú)計(jì)劃分配資產(chǎn)的

78%的人愿意接受專家顧問意見,自己理財(cái)

25%的人愿意接受服務(wù)委托理財(cái)

70%的人認(rèn)為有必要時(shí)常對(duì)自己的投資績(jī)效進(jìn)行評(píng)估

50%以上的人愿意支付顧問費(fèi)

可見,理財(cái)時(shí)代的顧客需求是熱切的。而同時(shí)我國(guó)理財(cái)規(guī)劃人才奇缺。在我國(guó),我們就是專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師,從事理財(cái)規(guī)劃的準(zhǔn)理財(cái)規(guī)劃師散見于保險(xiǎn)、銀行、證券等金融行業(yè)。在我國(guó)只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理,而在美國(guó)近6成家庭得到專業(yè)管理。目前,年收入達(dá)50萬(wàn)元標(biāo)準(zhǔn)的中產(chǎn)階級(jí)在國(guó)內(nèi)約有1000萬(wàn)戶,按照1個(gè)理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)100人估算,國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的“缺口”至少為10萬(wàn)人.

理財(cái)規(guī)劃師收入過10萬(wàn)

理財(cái)規(guī)劃師是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員.具體工作就是運(yùn)用專業(yè)知識(shí)幫助客戶在其可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃,為客戶設(shè)計(jì)出優(yōu)化組合的資金管理方案,從而使客戶獲得理想的回報(bào),實(shí)現(xiàn)自己的理財(cái)目標(biāo),免受財(cái)務(wù)困擾. 因?yàn)槔碡?cái)規(guī)劃師的工作總是和金錢在打交道,總是在設(shè)計(jì)合適優(yōu)化的資金管理方案,所以又被稱為“金”的設(shè)計(jì)師或“金錢醫(yī)生”等.

實(shí)踐證明,投資理財(cái)是實(shí)現(xiàn)雙贏的較好渠道。美國(guó)銀行的個(gè)人理財(cái)年均利潤(rùn)達(dá)到35%,年均增長(zhǎng)率在12%至13%之間,有著豐厚的回報(bào)。在美國(guó),理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員收入非常豐厚,并與醫(yī)生、律師等一樣成為較受歡迎的職業(yè),1997年注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師中的中等收入已達(dá)年薪11萬(wàn)美元,很多人遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出這一數(shù)字;同時(shí),56%的注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師在從事綜合理財(cái)規(guī)劃工作,這些人的收入不僅是傭金,他們很多人按項(xiàng)目或按小時(shí)收取顧問費(fèi)用。

目前,我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬(wàn)元人民幣以上。據(jù)國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)委員、理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌稱,未來(lái)5到10年,理財(cái)規(guī)劃師將成為國(guó)內(nèi)最具有吸引力的職業(yè),一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃師年薪將達(dá)百萬(wàn)。

人才培訓(xùn)迫在眉睫

內(nèi)地居民對(duì)個(gè)人投資理財(cái)專業(yè)化服務(wù)需求的迅速增長(zhǎng),同整個(gè)金融服務(wù)業(yè)對(duì)高端復(fù)合型人才的嚴(yán)重匱乏形成了鮮明的對(duì)照。上海為例,與國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家相比,個(gè)人金融理財(cái)業(yè)務(wù)在硬件上落后5年左右,在管理經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷策略、風(fēng)險(xiǎn)管理以及業(yè)務(wù)規(guī)范上落后10年以上。而且,理財(cái)規(guī)劃只能是一對(duì)一的量身訂做,這也造成了理財(cái)策劃師的缺口所以,培養(yǎng)出一批精通銀行、證券、保險(xiǎn)等多方面金融業(yè)務(wù)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)顧問,已顯得尤為迫切。

RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書

RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無(wú)憂

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者2020年RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

　　RFP理財(cái)規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com　　

　　聲明▎更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注微信號(hào)金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此處信息。

咨詢熱線：400-700-9596

　　>>>返回首頁(yè)