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RFP解答：保險人員需要考各種理財師證書嗎?

發(fā)表時間： 2020-01-20 10:46:06 編輯：金程

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

在中國，各種各樣的證書簡直是奇葩的存在，曾經(jīng)所謂政府頒發(fā)的證書有上千種，稍微正式一點的崗位，要上崗都要先考個證書，有了一些證書，還可以享受一些社會福利，比如沒有城市戶口的人，孩子要在城市讀公立學(xué)校，有一種頒發(fā)叫積分入學(xué)，證書是相當(dāng)大的一個積分項，最近各大城市搶人大戰(zhàn)，很多證書可以直接入戶，和大學(xué)畢業(yè)證同等待遇，不少城市為了鼓勵大家去學(xué)習(xí)考證，發(fā)布了培訓(xùn)補(bǔ)貼政策，自己花錢考證，考完證之后政府報銷。

所以現(xiàn)在有追求的保險從業(yè)人員經(jīng)常會被一些問題困惑：

1. 保險代理人資格證都沒得考了，我要考個證書嗎?

2. 如果考證書，我該考什么證書呢?

3. 考證書到底可以學(xué)到什么呢?

4. 考某個證書，國家不承認(rèn)的話，有什么用呢?

RFP

第一個問題，要考證書嗎?

從現(xiàn)實情況上來講，沒有了保險代理人資格證考試，入門賣保險少了一個門檻，不用再去背那厚厚的一本書了，也少了一點考試費用。也是因為連這個基本的門檻都沒有了，兩年時間全國在冊的保險代理人快速擴(kuò)張到800萬人，本來名聲就不太好的保險代理人，經(jīng)常被別人說：什么阿貓阿狗都可以賣保險，誰都信不過。

所以按照大眾消費心理學(xué)，在這魚龍混雜的環(huán)境里，除了拖不過去的人情，我更愿意相信專業(yè)的人。

而從大眾消費行為來講，一般人是很難判斷一個保險代理人是否專業(yè)，因為保險本身很專業(yè)，退而求其次，對于那些經(jīng)過專業(yè)認(rèn)證的人，是專業(yè)人士的幾率會大很多。同樣是基于大眾消費心理學(xué)，各種證書其實是為自己的專業(yè)進(jìn)行背書。所以小編的觀點：如果條件允許，還是去考一個吧。

那么第二個問題來了，如果我想去考個證書，考什么呢?

市場上的各種證書很多，保險業(yè)務(wù)員可以考的都不下十種，什么CICE、CHFP、AFP、CFP、RFP、RFA、CWMA、CPIP、CPIB、IFA、FOA、CFA、等等數(shù)量眾多，對于一個不熟悉培訓(xùn)行業(yè)的人來講，每個證書好像來頭都挺大，但是含金量到底如何不好判斷。

所以今天小編就給大家著重介紹一下現(xiàn)在保險人員考的較多的RFP證書。

RFP注冊財務(wù)策劃師是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

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RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

七大實用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇無憂

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者2020年RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題

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