保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的不同

　　1.立場不同

　　代理人是以保險(xiǎn)公司的利益為第一，

　　經(jīng)紀(jì)人則是以客戶利益為第一。

　　2.嚴(yán)品范圍不同

　　經(jīng)紀(jì)人涵括市場大部分產(chǎn)品，代理人只此一家。

　　3.服務(wù)模式不同

　　保險(xiǎn)代理人：宣講銷售模式，強(qiáng)調(diào)銷售技巧和話術(shù)，強(qiáng)調(diào)自家的產(chǎn)品就是較好的。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人：分析客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)敞口，量身定制方案，篩選市場適合的產(chǎn)品組合，專業(yè)又客觀。

　　4.服務(wù)模式不同

　　保險(xiǎn)代理人：

　　售前：簡單了解客戶需求，迅速切入產(chǎn)品，售前培訓(xùn)會(huì)更多強(qiáng)調(diào)達(dá)成保單。

　　售中：協(xié)助辦理投保手續(xù)，比較專業(yè)的代理人也會(huì)強(qiáng)調(diào)健康告知和掌握核保知識(shí)。

　　售后：協(xié)助辦理理賠手續(xù)、續(xù)保跟進(jìn)。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人：

　　售前：詳細(xì)做客戶需求分析和規(guī)劃，評估家庭風(fēng)險(xiǎn)敞口和經(jīng)濟(jì)責(zé)任歸屬，量身訂做方案設(shè)計(jì)，并挑選最適合的產(chǎn)品組合。

　　售中：強(qiáng)調(diào)健康告知和協(xié)助核保，協(xié)助辦理投保手續(xù)。

　　售后：保全、定期保險(xiǎn)方案評估、協(xié)助辦理理賠手續(xù)、續(xù)保跟進(jìn)，代表客戶協(xié)助向保險(xiǎn)公司索賠.(即使發(fā)生法律糾紛，經(jīng)紀(jì)人也是跟客戶站在一起的，以客戶利益為主的。)

　　5.法律責(zé)任不同

　　《保險(xiǎn)法》簡單點(diǎn)說，保險(xiǎn)代理人無需承擔(dān)法律責(zé)任，而保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人要自我承擔(dān)法律責(zé)任。

　　6.展業(yè)范圍不同

　　《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四十一條保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，本規(guī)定第四十二條規(guī)定的情形和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十八條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

　　7.非標(biāo)體承保不同

　　對于健康狀態(tài)有些小問題的客戶，一般認(rèn)為是非標(biāo)體。

　　保險(xiǎn)代理人：如果本家核保結(jié)果是不通過，只能

　　和客戶說：so^y，你被拒保了。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人：可通過多家保險(xiǎn)公司一起試投保的

　　作為一名專業(yè)的保險(xiǎn)從業(yè)者，擁有一門保險(xiǎn)證書是必要的，今天就給大家推薦保險(xiǎn)行業(yè)最具實(shí)操性的證書。

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　　RFP證書是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。

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RFP中英文證書

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