保險就是保平安，普通客戶不一定明白保險的意義，對保險也存在很多誤解。此時，我們保險從業(yè)者就是傳遞保險真實作用的“傳遞者”。既然是傳遞者，那么如何面對想法不同、脾氣不同、愛好不同、環(huán)境不同和心情不同的人群，抱正確的保險意義與功用以客戶軎歡和接受的方式、方法，組織詞匯詞語傳遞出去，這就是話術(shù)了。毋庸置疑，如果說的話術(shù)到位、切入及時，可以扭轉(zhuǎn)客戶的觀念，從而正確使其理解保險。切記我們傳遞的準確性和真實性，話術(shù)包裝的只是客戶接受的語言方式，而不是改變扭曲保險的真實性。

　　話術(shù)在展業(yè)中一直扮演著關(guān)鍵的角色，是保險從業(yè)者們在與客戶交流時不可或缺的技巧。話術(shù)運用得當(dāng)，在展業(yè)中能事半功倍、使我們更容易促成簽單。

　　一、提升話術(shù)能力主要有以下四個方面

　　1、保險產(chǎn)品的認知，是否了解產(chǎn)品特性。

　　2、邏輯能力清晰。

　　3、應(yīng)變能力。

　　4、語言的駕馭能力。

　　當(dāng)我們經(jīng)驗越來越豐富，總有一天會實現(xiàn)“量變積累到一定程度形成質(zhì)的飛躍”。

　　二、話術(shù)在面對不同的客戶時該如何運用?

　　根據(jù)客戶不同年齡、不同需求用不同的方法和話術(shù)去溝通。

　　例如：有位徐小姐剛生下寶寶，想給寶寶買份教育金。知道她的需求后，我們可以給她設(shè)計一份萬能組合保險，現(xiàn)在每年存0.5萬元，有教育金、醫(yī)療險、意外醫(yī)療，還有將來的養(yǎng)老保障。因為萬能險有個特色就是隨時可以追加存款，領(lǐng)取自由。我們可以這樣運用話術(shù)：小孩每年的壓歲錢可以用來追加存款，可以讓孩子養(yǎng)成從小儲蓄的好習(xí)慣，對家長而言可以用每年的年終獎給孩子做追加存款，借孩子的年齡增長給自己規(guī)劃一份養(yǎng)老保險，一份保險三代人享用。這份保險還有另一個特色就是投資回報是以復(fù)利滾存。

和存銀行比，不但有高保障，而且更安全，與股票比較具有回報更穩(wěn)定的特點，保險理財?shù)镊攘褪情L期復(fù)利滾存的結(jié)果在建議她在為寶寶買了保險的情況下，以后可以再建議她買保障型的險種——還本型的大病保險加意外保障。

關(guān)鍵的話術(shù)是，大人更需要把自己也保險起來，可以給她講個故事，請她換個地方存錢(把少量的錢從銀行搬到保險公司存)，當(dāng)客戶發(fā)生風(fēng)險時存在銀行的錢只是本金加利息還你，何況如今存銀行利息很低，如存在保險公司的話，還給你的就是比本金多得多的保額了。

如果70歲以前沒有任何風(fēng)險，到時就能領(lǐng)到一筆可觀的現(xiàn)金作為客戶的養(yǎng)老金了。平時用少量的利息買高保障，到年老時就可以比沒有買過保險的人多一份養(yǎng)老金，讓自己的晚年生活過得更精彩。

　　以上就是保險展業(yè)話術(shù)的一些技巧，那么保險類含金量高的證書有哪些呢?

　　RFP，注冊財務(wù)策劃師(最具實操性，含金量高的保險證書)

　　RFP是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所制定的國際權(quán)威認證資質(zhì)。RFP是金融領(lǐng)域比較廣泛認可的證書，現(xiàn)在很多銀行都在鼓勵員工報考這個證書，保險或者財富管理公司都認可RFP。>>點擊咨詢RFP報考時間條件等信息。

　　RFP證書是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

　　隨著國內(nèi)金融市場國際化的加速，理財策劃、理財規(guī)劃人員供不應(yīng)求。理財師是專業(yè)性極強的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時具備隨時掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。在歐美發(fā)達國家，個人理財服務(wù)市場已相當(dāng)成熟，個人理財師更是成為含金量較高的職業(yè)。在美國，注冊理財規(guī)劃師平均年薪高達11萬美元。

　　RFP證書適合保險從業(yè)者報考人群：保險公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤，如從事保險經(jīng)紀人，保險代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等。

　　為什么理財規(guī)劃師都在考RFP證書

　　1、36年歷史，美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年。

　　2、國際認可，中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書。

　　3、機構(gòu)認可，太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目。

　　4、國內(nèi)認可，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)。

　　以上五大證書作為保險從業(yè)者的你都可以選擇，五大證書相比的話，無疑是RFP證書學(xué)習(xí)的課程體系更適合保險規(guī)劃師們的職業(yè)發(fā)展。

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