在香港，一個剛?cè)胄械?a href="http://www.h8045.cn/rfp/" target="_blank">理財規(guī)劃師每月就可賺到2萬港幣，兩三年后月薪就可升到5萬港幣; 并且相對于已進入成熟期的保險業(yè)，理財規(guī)劃師這一行業(yè)還處于成長期，因此，它的發(fā)展空間非常大，就業(yè)前景令人矚目。
什么是規(guī)劃師
理財規(guī)劃可不是大家想象中的買點國債、基金、股票啥的?？茖W的說就是通過了解投資回報和風險規(guī)避的需求，合理運用各種金融理財產(chǎn)品，實現(xiàn)理想的現(xiàn)金流控制和投資回報。
其中投資領域主要涉及：養(yǎng)老金、股票基金投資平臺、、稅務、外匯投資、現(xiàn)金流規(guī)劃、企業(yè)風險管理、長期企業(yè)盈利和保險規(guī)劃等等。
簡單的說就是將大家的錢科學的規(guī)劃以實現(xiàn)財富增值的目標。
誤區(qū)：理財規(guī)劃師≠會計
給大家舉個栗子就懂了：市民王先生20010年一共收入$23,950的，支出$23,025，結(jié)余$925。會計所做的事情是，把具體每項收入和支出和終結(jié)余計算出來，并且算出應繳納多少稅。而理財規(guī)劃考慮的是，有沒有其他方法，可以大化收入，小化支出，同時如何合理避稅，來達到客戶的財務需求。
理財規(guī)劃師的發(fā)展前景?
隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層日益龐大，其中有一部分已經(jīng)從財富快速積累階段過渡到穩(wěn)健保守投資和財務安全方向發(fā)展。因此對能夠提供客觀全面理財服務的理財規(guī)劃師的需求迅猛增長。
據(jù)麥肯錫的調(diào)查報告顯示，根據(jù)中國理財市場的增長，專業(yè)理財將成為國內(nèi)發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。
從就業(yè)需求看，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
薪資豐沃
澳洲：澳洲一個理財規(guī)劃師的平均工資是9萬多，不要忘記這個行業(yè)里有許多合法的額外收入，如獎金傭金等，算上這些年薪上10萬(澳元!)
國內(nèi)大陸地區(qū)：國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。
香港：根據(jù)來自香港的財務策劃師介紹， 在香港，一個剛?cè)胄械睦碡斠?guī)劃師每月就可賺到2萬港幣，兩三年后月薪就可升到5萬港幣; 并且相對于已進入成熟期的保險業(yè)，理財規(guī)劃師這一行業(yè)還處于成長期，因此，它的發(fā)展空間非常大，就業(yè)前景令人矚目。
從現(xiàn)在的情形來看，與理財服務需求不斷看漲形成反差，中國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。以上的統(tǒng)計中可以看出理財規(guī)劃師這個職位在國內(nèi)還是有很大的需求的，而想要成為一個專業(yè)的理財師自身的專業(yè)技能是必須要具備的，所以下面RFP小編來和大家說一下能夠幫助理財師提高自身技能的RFP證書。
什么是RFP證書?
RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP學什么?
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，要學習的內(nèi)容是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。>>>點擊咨詢RFP 考試報名條件
RFP課程體系
RFP課程設置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP里面有七門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃實務、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。
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以上就是【簡述理財規(guī)劃師的行業(yè)前景】的全部內(nèi)容，想要了解更多關于RFP相關內(nèi)容，請訪問【RFP考試資訊】欄目！帶你全面了解RFP報名、考試費用、考試動態(tài)、證書等信息！
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