近年來隨著國民經(jīng)濟(jì)的快速增長，有越來越多的人需要專業(yè)人士去給他們提供專業(yè)的理財(cái)指導(dǎo)與建議，理財(cái)規(guī)劃師就這樣應(yīng)需求而生了。有不少同學(xué)都想了解國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)的現(xiàn)狀如何？小編今天就來聊一聊這個(gè)話題吧。
我國國內(nèi)理財(cái)市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。
在中國，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個(gè)人財(cái)富不斷積累，為個(gè)人投資理財(cái)在我國的發(fā)展提供了充分的空間。
據(jù)一項(xiàng)調(diào)查顯示，近75%的人更愿意把錢存到銀行，只有不到10%的人用這些錢去投資，而對個(gè)人理財(cái)有了解的人僅占6.5%，信任個(gè)人理財(cái)或已經(jīng)委托做個(gè)人理財(cái)?shù)娜藬?shù)不到2%，這一數(shù)據(jù)表明，國內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師到了求知若渴的地步了。
而國內(nèi)的理財(cái)人才大體的判斷是良莠不齊。因?yàn)橘Y產(chǎn)管理是紅海，而財(cái)富管理是藍(lán)海。的財(cái)富管理師人才其實(shí)是極度缺乏的。反觀面向資產(chǎn)管理的理財(cái)師，部分的專業(yè)水平還沒有能夠達(dá)到一定程度。
優(yōu)秀的中國理財(cái)規(guī)劃師，將來會走向若干個(gè)獨(dú)立的工作室。從理財(cái)師的角度來說，在與客戶建立了比較深厚的關(guān)系后，就不需要機(jī)構(gòu)背書，也不需要通過機(jī)構(gòu)獲客，產(chǎn)品是理財(cái)師依附機(jī)構(gòu)的原因。但剛才也講過，非常的理財(cái)師往往會有自己特有的見解、渠道以及打上自己標(biāo)簽的產(chǎn)品。
如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因?yàn)檫@個(gè)證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
相對國其他的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
RFP證書是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。
目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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