中國家庭金融調(diào)查與研究中心2015年調(diào)研的一組數(shù)據(jù)：我國家庭平均資產(chǎn)為92萬元。另據(jù)搜索顯示擁有100萬資產(chǎn)的家庭大概占中國家庭總數(shù)4.3億戶的10-15% ，也就是說4000-6000萬家庭的資產(chǎn)在百萬以上，房地產(chǎn)在家庭財產(chǎn)占了很大比例，應該這是相對準確的一組數(shù)據(jù)。
另一組調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，在中國資產(chǎn)超20億人民幣的人約有2000名，這部分人群叫超高凈值人群(富豪)。而一般意義上的高凈值人群(富人)里，資產(chǎn)上億的約有9萬人、超過千萬的有134萬人、百萬的有1300萬人，中國的總?cè)丝谑?3億，按比例算，有百萬資產(chǎn)就是中國社會的1%最富有的人群。而年收入10萬左右的人群占人口總數(shù)的15%左右，也就是2億人。無論財富多少，所有人都有理財和投資的需求。
招商銀行和全球領先的管理咨詢公司貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2015中國私人財富報告》顯示超過50%的受訪者預計未來一到兩年會考慮增加金融投資;另有約43%的受訪者表示會保持現(xiàn)有金融投資規(guī)模。從資產(chǎn)配置來看，許多投資者調(diào)高了投資收益預期。包括債券、信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品在內(nèi)的固定收益類投資的占比有所下降。股票及股票類投資產(chǎn)品成為投資熱點，各類金融產(chǎn)品包括PE、VC、定增等投資比例大幅提高。
理財規(guī)劃師就業(yè)前景
一、全世界最大的行業(yè)
全世界最大的行業(yè)是財富管理 ,一切行業(yè)都要用財富來衡量,一切行業(yè)的落腳點都在財富,所以財富管理等于所有行業(yè)之總和,再大的行業(yè)也有天花板，除了財富管理,財富管理和金融行業(yè)的有本質(zhì)區(qū)別.
二、財富管理行業(yè)素描
100萬億的市場，14億人的需求老百姓要投資要理財想賺錢，希望自己的財富持續(xù)增長，這種需求百年不變，因此財富管理可以當成終生事業(yè)甚至是世世代代基業(yè)長青的事業(yè)，同樣是管錢，100%的企業(yè)都有專業(yè)財務人員，但99%以上的家庭卻沒有。
三、財富管理行業(yè)現(xiàn)狀
1、銀行證券保險基金各執(zhí)一詞，造成老百姓對投資理財盲人摸象、斷章取義，理解碎片化，很多人盲目投資、胡亂理財
2、老百姓要理財?shù)囊庾R已經(jīng)覺醒，要理財已經(jīng)毋庸置疑，但是到底怎么理，理財技能并沒有跟上
3、幾萬種金融工具和產(chǎn)品，太多的選擇導致無從選擇，急需專業(yè)人員指導。
4、.商業(yè)道德的淪喪和行業(yè)監(jiān)管的失位，造成了當前一些金融理財騙局的出現(xiàn)。
因此，理財規(guī)劃師是未來幾十年乃至更長的一段時間內(nèi)最為有前景和含金量的白領職業(yè)，我們假設有十分之一的人口需要專職理財師的服務，每個理財師可以服務50--100名客戶，那么專業(yè)理財規(guī)劃師將有100萬到200萬的空缺。
從我國發(fā)展來看，經(jīng)濟的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業(yè)人員對其進行指導。可見，我國經(jīng)濟的發(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
大市場環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，提升“全生涯理財規(guī)劃”的能力，它可以綜合所有理財知識，規(guī)劃、投資、保險、傳承法律等全方位能力串聯(lián)在一起，這是其他專業(yè)人士所無法替代的，這才是理財規(guī)劃師真正的價值所在。而RFP的課程體系是最符合所需。
隨著科技的飛速發(fā)展，新技術(shù)、新產(chǎn)品、新場景、新算法、新應用大量涌現(xiàn)，極大改變了傳統(tǒng)的生活方式和思維模式。各種碎片化的信息每天沖擊著我們，讓人無所適從、難辨真假。一朝不慎，就可能誤入陷阱或跌入深淵，“時代拋棄你的時候，連聲招呼都不會打”。而理財師就是百姓身邊的警示牌和指路燈，是家庭財富的管家和醫(yī)生，是高凈值客戶的私教和保鏢。
注冊財務策劃師(RFP)就是學習它、掌握它、應用它，舉一反三、融匯貫通，形成自己的理念，掌握實踐的工具。
一、RFP證書是什么?
RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
八大能力提升
多種就業(yè)選擇無憂
二、RFP適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
三、RFP含金量怎么樣
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題
2021年RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
RFP理財規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com
聲明▎更多內(nèi)容請關注微信號金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。
咨詢熱線：400-700-9596
