一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃師需要具備的四大素質(zhì)
NO.1 道德品質(zhì)
無(wú)論是銷售理財(cái)產(chǎn)品還是協(xié)助客戶進(jìn)行理財(cái)方案的規(guī)劃，對(duì)于理財(cái)師的道德品質(zhì)都有著至高的要求。一個(gè)靠欺騙誤導(dǎo)客戶來(lái)達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)的不誠(chéng)信理財(cái)師，職業(yè)之路是很難展開(kāi)的。每年因?yàn)檎`導(dǎo)銷售而遭到客戶投訴的理財(cái)師比比皆是，這完全是自毀前途。
NO.2 專業(yè)知識(shí)
理財(cái)師需要非常專業(yè)的理財(cái)知識(shí)，并且需不斷進(jìn)修和深化。AFP 資格認(rèn)證對(duì)于理財(cái)師來(lái)說(shuō)，應(yīng)該是基本門(mén)檻。CFP 資格認(rèn)證對(duì)于理財(cái)師來(lái)說(shuō)是一個(gè)需要爭(zhēng)取達(dá)到的階段。當(dāng)然，除了這兩個(gè)基本證書(shū)外，理財(cái)師還需要掌握基金、證券、保險(xiǎn)(放心保)、期貨、稅務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識(shí)，獲取一些基本的從業(yè)資格證書(shū)。對(duì)投資特別感興趣的理財(cái)師，還可以考慮去考CFA 專業(yè)證書(shū)繼續(xù)進(jìn)修。
NO.3 理財(cái)經(jīng)驗(yàn)
考證容易，經(jīng)驗(yàn)積累難。理財(cái)經(jīng)驗(yàn)不僅包括對(duì)各種投資工具的投資研究經(jīng)驗(yàn)，還包括對(duì)客戶實(shí)際財(cái)務(wù)情況的判斷、規(guī)劃、分析、指導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，甚至還包括對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的判斷。一名優(yōu)秀的金融理財(cái)師，一定是多領(lǐng)域均有涉及，經(jīng)驗(yàn)豐富的專家，而經(jīng)驗(yàn)只能隨著其職場(chǎng)發(fā)展逐步積累。
NO.4 客戶資源
既然要理財(cái)，就涉及到客戶資源的問(wèn)題。在實(shí)際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財(cái)師職業(yè)道路上升的速度。理財(cái)師的工作，就是一個(gè)不斷和客戶打交道的過(guò)程，包括新客戶的開(kāi)拓和老客戶的維護(hù)。客戶資源的優(yōu)劣，更影響到所在金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的評(píng)價(jià)和職業(yè)上升的空間。
RFP(REGISTERED FINANCIAL PLANNERS，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證資質(zhì)。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書(shū)
量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題
七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試難度如何及考試通過(guò)率等相關(guān)問(wèn)題
2021年RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
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