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綜合理財(cái)規(guī)劃師較一般保險從業(yè)人員相比，具有更高的專業(yè)度、更全的知識面。

大部分保險從業(yè)人員可能只需要具有基本的法商知識、對保險產(chǎn)品的深入研究等能夠談單的能力，但是對于綜合理財(cái)規(guī)劃師來說，卻需要在法律、經(jīng)濟(jì)、社會政策等各個方面都具有一定的知識儲備。

他們可能不需要對保險產(chǎn)品了解得十分透徹，他們更需要做的是根據(jù)客戶的實(shí)際情況來為客戶的金融規(guī)劃做一整套的方案，包括但不限于使用保險工具。因此對于客戶來說，一位綜合的理財(cái)規(guī)劃師可以全方位地解決他的問題。其次，理財(cái)規(guī)劃師可能手握多個保險公司的產(chǎn)品，在為客戶做方案時，可以有多個推薦渠道供客戶選擇。客戶有了選擇的機(jī)會后，在一定程度上會使得方案的成功率相對來說高一點(diǎn)。

財(cái)富規(guī)劃師們本身就是財(cái)富公司的分流口，所以分到的產(chǎn)品也會相對較多一點(diǎn)。而一般的保險從業(yè)人員只能夠推薦自家的產(chǎn)品，可選擇性比較低。

從以上來看，綜合理財(cái)規(guī)劃師具有很多的優(yōu)勢。

綜合理財(cái)規(guī)劃師要為客戶做的是全方面的解決方案，這樣的客戶一般為高凈值客戶。截止2018年，中國大陸已經(jīng)有197萬高凈值人士，且人數(shù)未來還可能會繼續(xù)增加，

保險從業(yè)人員一般來說更少承擔(dān)金融風(fēng)險，因?yàn)楹艽笠徊糠挚蛻糍徺I保險的目的是維穩(wěn)，是要通過保險對自身、家庭起到保障作用。

但是對于綜合理財(cái)規(guī)劃師來說，其客戶訴求更多聚焦在投資、增值、傳承等方面，他們需要專業(yè)的人員來對其財(cái)富進(jìn)行更好地規(guī)劃，其中就不免會涉及到股票、期權(quán)等方面。

綜合理財(cái)規(guī)劃師是從整體來規(guī)劃，涉及具體產(chǎn)品的部分較少。而保險從業(yè)人員由于對產(chǎn)品的條例更加熟悉，具有專業(yè)的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，可以為客戶提供更好的后續(xù)服務(wù)。

目前，保險從業(yè)人員也逐漸充當(dāng)了“家庭小管家”的角色，不僅僅是在保險方面，也為客戶在生活資源、稅務(wù)法律等方面尋找服務(wù)。況且現(xiàn)在越來越多的高級保險從業(yè)人員也在不斷地?cái)U(kuò)展自己的專業(yè)知識，為客戶提供方案時不止于保險，而是利用多種工具為客戶進(jìn)行搭配。不論是綜合理財(cái)規(guī)劃師還是保險從業(yè)人員都各有其特點(diǎn)。具體選擇哪一個要看個人期望的發(fā)展方向。

大家只要在這個行業(yè)堅(jiān)持下去，就一定會有收獲。但是總的來說，整個行業(yè)的競爭將會越來越激烈，每一位從業(yè)人員都必須要使得自己更加專業(yè)以此為客戶提供更好的服務(wù)，這樣才能夠在眾多的從業(yè)人員中脫穎而出，被客戶所認(rèn)可。

相對國內(nèi)目前較為盛行的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會考慮RFP，因?yàn)檫@個證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。

在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件

為什么金融理財(cái)顧問都在考RFP證書?

36年歷史：美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年

國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書

國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)

機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目

持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員終生免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營銷工作，伴隨成長

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財(cái)專業(yè)能力背書

RFP證書價值

從個人身份方面，RFP是個人品牌和專業(yè)身份的象征。

從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，RFP是客戶財(cái)務(wù)策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對，達(dá)成目標(biāo)。

從機(jī)構(gòu)認(rèn)可方面，目前RFP已成為眾多機(jī)構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。在銀行體系，如部分中國銀行分公司等，持有發(fā)票和證書可報銷學(xué)習(xí)費(fèi)用;在三方財(cái)富機(jī)構(gòu)，如諾亞財(cái)富等，是理財(cái)顧問晉升的一個標(biāo)準(zhǔn);在保險體系，如大童、明亞、永達(dá)理、太保等機(jī)構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標(biāo)準(zhǔn);在事業(yè)單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項(xiàng)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題