財務策劃是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務，是金融、保險等行業(yè)指導個人投資理財?shù)男屡d業(yè)務。
注冊財務策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務策劃師學會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
課程內容：
RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺產、子教、養(yǎng)老等內容
1、財務規(guī)劃原理
微觀經(jīng)濟之有效決策;宏觀經(jīng)濟指標及其反映的經(jīng)濟現(xiàn)實經(jīng)濟周期與行業(yè)投資策略;金融市場與投資產品詳解;家庭資產負債表的編寫、分析與診斷;貨幣時間價值及其實務應用
2、子教規(guī)劃及住房規(guī)劃
我國房產制度及房地產市場分析;住房消費規(guī)劃及應用實例;子女教育規(guī)劃及應用實例
3、投資規(guī)劃
投資理財規(guī)劃基礎理論;投資環(huán)境分析;投資工具詳解;投資組合，資產配置實務;行為金融學基礎
4、保險規(guī)劃及養(yǎng)老規(guī)劃
退休養(yǎng)老需求測算及解決方案、專項客戶養(yǎng)老規(guī)劃實操保險需求測算及家庭保險規(guī)劃解決方案、專項客戶保險規(guī)劃案例實操
5、稅務規(guī)劃及遺產規(guī)劃
我國現(xiàn)行稅類分析及個人、企業(yè)常用稅種詳解、稅務籌劃概述及操作實務、專項客戶稅務籌劃案例實操、遺產籌劃原理、遺產籌劃實務專項、專項客戶遺產籌劃案例實操
6、法商智慧
法律基礎(民法、婚姻法、繼承法、合同法)，財富管理的法商智慧
7、企業(yè)理財規(guī)劃
基礎財務報表分析，企業(yè)投融資規(guī)劃，企業(yè)投融資案例詳解、企業(yè)稅務籌劃實務與企業(yè)風險把控。>>>點擊咨詢RFP考試難度如何及考試通過率等相關問題
RFP學習方式
考慮到工學矛盾，RFP學習分為網(wǎng)絡課程、面授課程兩種類型，學員可以根據(jù)自身情況選擇學習方式。
1、線上網(wǎng)課學習
報名付費后，會為線上學員開通專屬學習賬號。學員可同時在電腦PC端金程網(wǎng)校http://www.h8045.cn/和“金程網(wǎng)?！盇PP中同步學習視頻，其中APP可緩存并離線觀看。
同時，為了提升通過率，除了會提供紙質版模擬題集外，金程教育提供線上題庫平臺，學員可直接在線做題。其中PC端做題網(wǎng)址依然為金程網(wǎng)校，手機端則需要下載“金程學習”專屬APP。
具體操作手冊報名成功后，班主任會在微信群通知并指導。
2、RFP面授課程特色
step1 基礎能力
從RFP考試技能需求出發(fā)，講授必備7大財務策劃基礎知識板塊，幫助學員掌握通過必備7大理財規(guī)劃能力。
step2 知識精講
課程囊括了RFP協(xié)會規(guī)定的所有考點，深入淺出的講述 RFP知識，建立完備知識體系。
step3 實戰(zhàn)演練
大咖師資利用多年實戰(zhàn)經(jīng)驗，幫助學員進行專項規(guī)劃情景演練，更好掌握實戰(zhàn)技能。
step4 督促學習
現(xiàn)場隨學隨問，與專業(yè)講師零距離互動，所遇難題即刻解決。面授課程有效杜絕偷懶，解決自學積極性不夠難題，學習效果翻倍! >>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
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