未來十大高薪職業(yè)之理財規(guī)劃師。工作的目的除了在工作中學習到知識和讓自己過得更好,還有就是我們想要通過工作來獲得高薪。那么未來高薪的工作崗位有哪些呢。今天RFP小編就來和大家說一說理財規(guī)劃師的未來前景。
這個專業(yè)的市場缺口還是非常大的,未來發(fā)展空間也會很大的,很有可能會出現(xiàn)一個快速增長的一個現(xiàn)象。工資高待遇好,也是必然的。目前理財規(guī)劃師已超越注冊會計師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。
工作內(nèi)容
為客戶提供量身定制的投資理財方案,確保客戶的收益,把控金融風險,確保安全,還能使客戶收益最大。
1、服務(wù)于公司VIP客戶及京城高價值個人客戶,為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務(wù);
2、通過與客戶溝通,了解客戶在家庭財務(wù)方面存在的問題以及理財方面的需求;
3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財計劃方案,推薦合適的理財產(chǎn)品;
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置,使客戶的資產(chǎn)安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;
5、協(xié)助客戶開立賬戶及一系列后期服務(wù);
6、定期與客戶聯(lián)系,報告理財產(chǎn)品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向,維護良好的信任關(guān)系。
就業(yè)領(lǐng)域
通過職業(yè)資格考試合格后,理財規(guī)劃師可以從事三方面的工作。
一是開設(shè)專業(yè)的第三方理財公司,
二是成為專業(yè)的理財培訓人員,
三是在金融機構(gòu)從事理財服務(wù)。
其中又以開設(shè)獨立的第三方理財公司對人才的要求高。金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人,企業(yè)財會人員,金融資產(chǎn)評估人員,以及從事或準備從事本職業(yè)的人員應及早參加培訓考取國家職業(yè)理財規(guī)劃師資格證書,作為求職、任職、開業(yè)、境外從業(yè)、對外勞務(wù)合作等有效的證明在全國范圍內(nèi)通用,且可以作為法律公證有效的文件,在全球90多個國家獲得承認。
理財規(guī)劃師薪資待遇怎么樣?
美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大較高收入職業(yè),理財規(guī)劃師名列第二。在發(fā)達國家,理財規(guī)劃師的平均年薪是11萬美元,香港地區(qū)2005年理財規(guī)劃師較高收入達到200多萬港元,內(nèi)地銀行私人貴賓理財經(jīng)理年薪可達60萬~200萬,金融機構(gòu)理財中心客戶經(jīng)理平均年收入30萬元以上,目前理財規(guī)劃師已超越注冊會計師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。
做私人理財顧問的時候,它就可以收取服務(wù)費,而且為客戶賺取的盈利部分,它可以進行分成,而那么幫客戶去投資了哪些產(chǎn)品,那產(chǎn)品方還會給到他們傭金,同時還有咨詢費,收入也是非常可觀的。
理財規(guī)劃師職業(yè)要求有哪些?
1.與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標和需求,為客戶提供理財建議;
2.指導客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負債賬目,對客戶財務(wù)收支狀況進行分析,判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀;
3.針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案,給予具體的操作指導;
4.及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結(jié)果進行分析,并撰寫報告;
5.財務(wù)或金融相關(guān)專業(yè),具備經(jīng)濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識。
很多理財規(guī)劃師為了能夠讓自己的專業(yè)能力可以有一個很好的提升也為了讓客戶更加信任自己,理財師們大多會選擇通過考證來實現(xiàn)這些目標。那么理財師考什么證書可以對自己的職業(yè)生涯有幫助呢?
RFP證書簡介
RFP證書是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的,并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證,一是RFP證書,一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后,可申請雙證,其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢,專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操,理財類證書和課程,主要是兩點,一點是證書本身,第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看,RFP更落地,更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向,也就是資金運用端證書,關(guān)注個人/家庭理財,適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格,可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證,金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi),RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券,基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司,也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù),以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后,因系統(tǒng)實用的知識體系,受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時,RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外,企業(yè)招聘時,將RFP作為一個衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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