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保險(xiǎn)代理人是委托代理一家公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品，因?yàn)樗芴峁┑谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品有限，所以保險(xiǎn)代理人更多的是一個(gè)以產(chǎn)品為導(dǎo)向的推銷(xiāo)人員。而保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人則因?yàn)榭梢蕴峁┒嗉冶ｋU(xiǎn)公司的產(chǎn)品，所以可以根據(jù)客戶(hù)情況，做一個(gè)保險(xiǎn)組合的專(zhuān)項(xiàng)定制。

做一個(gè)形象的比喻，保險(xiǎn)代理人就好比是一個(gè)醫(yī)藥代表，只能夠推銷(xiāo)手里有的產(chǎn)品。而保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人則是一個(gè)家庭醫(yī)生，可以根據(jù)客戶(hù)的情況給客戶(hù)開(kāi)一個(gè)藥方。

正是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人這種專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)職能，所以在國(guó)外保險(xiǎn)代理人逐漸被淘汰，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人占領(lǐng)了國(guó)外的保險(xiǎn)市場(chǎng)。畢竟，每一家公司的產(chǎn)品都不一樣?？赡蹵保險(xiǎn)公司有較好的重疾險(xiǎn)，B保險(xiǎn)公司有較好的醫(yī)療險(xiǎn)。如果你找一個(gè)保險(xiǎn)代理人，根本不可能同時(shí)買(mǎi)到較好的重疾險(xiǎn)和醫(yī)療險(xiǎn)。所以，如果想要買(mǎi)到市場(chǎng)上較好的保險(xiǎn)產(chǎn)品組合，基本上只有找保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人才能夠辦得到。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是更加擁有發(fā)展前景的選擇，既然確定了方向，更加需要堅(jiān)定自己的選擇一定是正確的。那么想要成為一個(gè)好的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，應(yīng)該考什么證書(shū)提升自己呢?　　除了自己學(xué)習(xí)，其次就是考一些專(zhuān)業(yè)且含金量高的證書(shū)，這些不僅是自身的一種增值，其實(shí)也是在你和客戶(hù)的溝通中讓你的客戶(hù)對(duì)你有一種信任感的過(guò)程。證書(shū)的話(huà)，還是比較推薦你考RFP證書(shū)。

RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來(lái)的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專(zhuān)業(yè)理財(cái)師在為客戶(hù)提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶(hù)群體的需要，度身定制專(zhuān)屬于客戶(hù)的產(chǎn)品，真正幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

學(xué)習(xí)的內(nèi)容比較全面和實(shí)用，對(duì)后續(xù)工作的開(kāi)展也會(huì)有很好的推進(jìn)作用。

什么是RFP?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱(chēng)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP中英文證書(shū)

量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)

RFP適合人群

從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、第三方理財(cái)公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人士;對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣

RFP適用人群理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名條件

多種就業(yè)選擇無(wú)憂(yōu)

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶(hù)提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢(xún)。

在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類(lèi)理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

RFP證書(shū)價(jià)值

從個(gè)人身份方面，RFP是個(gè)人品牌和專(zhuān)業(yè)身份的象征。

從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，RFP是客戶(hù)財(cái)務(wù)策劃問(wèn)題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶(hù)關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對(duì)客戶(hù)規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對(duì)，達(dá)成目標(biāo)。

從機(jī)構(gòu)認(rèn)可方面，目前RFP已成為眾多機(jī)構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。在銀行體系，如部分中國(guó)銀行分公司等，持有發(fā)票和證書(shū)可報(bào)銷(xiāo)學(xué)習(xí)費(fèi)用;在三方財(cái)富機(jī)構(gòu)，如諾亞財(cái)富等，是理財(cái)顧問(wèn)晉升的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn);在保險(xiǎn)體系，如大童、明亞、永達(dá)理、太保等機(jī)構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標(biāo)準(zhǔn);在事業(yè)單位，如2019年深圳國(guó)稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項(xiàng)。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題