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在介紹前，可能很多人會(huì)想為什么要去考理財(cái)證書，我沒有理財(cái)認(rèn)證，也能做啊。

其實(shí)這個(gè)想法并沒有錯(cuò)，但是你不能否認(rèn)，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)金融理財(cái)知識(shí)，對(duì)你展業(yè)肯定也是有幫助的，同時(shí)在學(xué)習(xí)后能獲得一張專業(yè)身份背書，對(duì)提升客戶的信賴感還是有一定幫助。

我當(dāng)時(shí)去考理財(cái)證時(shí)，分析下來要去考證書的理由有以下幾點(diǎn)。

1. 大背景

在"去剛兌"政策背景下，理財(cái)用戶對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品選擇更加謹(jǐn)慎

2. 客戶更理性化

客戶通過網(wǎng)絡(luò)知識(shí)付費(fèi)的學(xué)習(xí)，能了解到更多金融產(chǎn)品知識(shí)，其對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的選擇變得更加理性，倒逼我自己要更加專業(yè)

3. 客戶需求多元化

在遇到的客戶中，不同財(cái)富客群的需求差異化越來越高，“定制化”產(chǎn)品和服務(wù)將成為成為未來理財(cái)顧問的發(fā)展趨勢(shì)

4. 年輕化及互聯(lián)網(wǎng)沖擊

80,90乃至00后客戶將控制未來50%以上的資產(chǎn)凈流量，這些年齡段的人是伴隨這互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的人群，他們已經(jīng)離不開互聯(lián)網(wǎng)了，購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品首選互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，自動(dòng)投顧系統(tǒng)的上線，對(duì)我們這些傳統(tǒng)產(chǎn)品理財(cái)顧問有一定沖擊，所以需要更珍惜現(xiàn)有的客戶資源，用更專業(yè)理財(cái)規(guī)劃知識(shí)為客戶做資產(chǎn)配置。

作為一名理財(cái)顧問，我為什么要去考RFP證書?

目前國(guó)內(nèi)市面上推的比較多的理財(cái)證書種類比較多，我為什么會(huì)選擇RFP

原因有2方面

1. RFP含金量相對(duì)較高

1)36年歷史

美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年

2)國(guó)際認(rèn)可

中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書

3)機(jī)構(gòu)認(rèn)可

太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目

4)國(guó)內(nèi)認(rèn)可

RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢

5)更注重繼續(xù)教育

每年根據(jù)市場(chǎng)熱點(diǎn)向RFP學(xué)員終生免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷工作，伴隨成長(zhǎng)

2.RFP金融知識(shí)體系相對(duì)完善

證書不僅拓展我的知識(shí)面，也提高了客戶對(duì)我的信任度。比方說我們最近在做產(chǎn)品介紹和觀念溝通的時(shí)候，客戶有時(shí)候會(huì)說他們現(xiàn)在做電子式的國(guó)債，這些國(guó)債目前的收益也是復(fù)利的，那這個(gè)時(shí)候我們就可以馬上檢索到這個(gè)產(chǎn)品，并對(duì)這個(gè)產(chǎn)品做一些分析，對(duì)它的內(nèi)部回報(bào)率是否是復(fù)利都可以做一些測(cè)算，做這些測(cè)算之后，我們就可以有理有據(jù)的跟客戶交流，所以我覺得很有用處。

另外，因?yàn)镽FP的學(xué)習(xí)是一個(gè)全方位的財(cái)富規(guī)劃。所以我們跟客戶交流的時(shí)候，我們的產(chǎn)品就不僅僅局限于保險(xiǎn)，更著眼于全方位的，有時(shí)候我給到客戶的是一些比較好的建議，但有一些我們給到客戶的不僅有建議還有產(chǎn)品，比方說我們能夠代理的產(chǎn)品，還有一些是法律方面的。所以RFP恰好把我們知識(shí)當(dāng)中不夠?qū)I(yè)模塊進(jìn)行了補(bǔ)充。所以客戶跟我們交流后就會(huì)說到底你們是有RFP證書的，這給他們的感覺和體驗(yàn)就是：專業(yè)。而且跟高凈值人群交流，假如說要和上市公司董事長(zhǎng)做業(yè)務(wù)，一個(gè)沒有專業(yè)背景什么都不知道的人是不行的。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

下面為大家下RFP證書相關(guān)問題

一、RFP是什么?

美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)高水平的理財(cái)規(guī)劃專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能

二.RFP證書是誰頒發(fā)的

RFP認(rèn)證頒發(fā)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI頒發(fā)。RFPI是一個(gè)獨(dú)立的、非營(yíng)利性的國(guó)際理財(cái)師資格認(rèn)證組織，成立于1983年，總部設(shè)于美國(guó)俄亥俄州，目前在全世界財(cái)務(wù)策劃行業(yè)中甚具國(guó)際聲譽(yù)的專業(yè)團(tuán)體。RFPI提供財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域的專業(yè)培訓(xùn)、資格認(rèn)證和會(huì)員服務(wù)，在全球首創(chuàng)并提供RFP專業(yè)培訓(xùn)課程及資格認(rèn)證。目前，世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過六萬人

三.RFP證書長(zhǎng)什么樣

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書

四.RFP適合哪些人報(bào)考

1)保險(xiǎn)公司內(nèi)勤及外勤從業(yè)者

從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，保險(xiǎn)代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員等

2)財(cái)富管理公司從業(yè)者

三方財(cái)富公司的財(cái)富管理師，財(cái)富傳承師，財(cái)富規(guī)劃師，資深財(cái)富師，財(cái)富中心總經(jīng)理等

3)銀行業(yè)務(wù)線從業(yè)者

銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負(fù)責(zé)一線業(yè)務(wù)的理財(cái)從業(yè)者.

4)券商服務(wù)客戶從業(yè)者

在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務(wù)以及理財(cái)客戶證券業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人、證券客戶經(jīng)理等

5)信托財(cái)富管理從業(yè)者

在信托財(cái)富管理事業(yè)部旗下私人財(cái)富管理部，營(yíng)銷部，培訓(xùn)部工作的財(cái)富管理從業(yè)者.

五、RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

六、擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。

在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

七、RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題