對(duì)于客戶認(rèn)可證書(shū)來(lái)說(shuō)認(rèn)可的更是個(gè)人的能力，因?yàn)樽C書(shū)對(duì)于客戶來(lái)說(shuō)并沒(méi)有什么幫助，對(duì)客戶有幫助的是服務(wù)人員的能力。所以想要讓客戶認(rèn)可就要提升自身的能力。我們選擇證書(shū)不能盲目的選擇，在考證學(xué)習(xí)的過(guò)程中，一樣要注意其他方面的自我提升。在證書(shū)比較的過(guò)程中，要更多地考慮證書(shū)的特征和自身職業(yè)規(guī)劃的匹配度、自身客觀條件限制。下面就來(lái)看一下金融四大證書(shū)CFP、CFA、CPA、RFP適合人群是哪些，應(yīng)該如何選擇？
CFP
CFP作為AFP的升級(jí)版，基本上算是國(guó)內(nèi)銀行理財(cái)經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)配置，但難度卻是比AFP難了不止一倍。在考證內(nèi)容方面，CFP在為客戶提供全面、完整和規(guī)范的理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)上，并以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行科學(xué)的財(cái)務(wù)分析和決策建議。
簡(jiǎn)單的的說(shuō)，AFP證書(shū)可以滿足客戶資產(chǎn)在百萬(wàn)以內(nèi)的家庭資產(chǎn)配置需求，而CFP在此基礎(chǔ)上，涉及到移民規(guī)劃、海外資產(chǎn)規(guī)劃等綜合理財(cái)規(guī)劃，滿足于千萬(wàn)級(jí)甚至億萬(wàn)資產(chǎn)規(guī)劃的客戶需求。
CFA
CFA在金融界的響當(dāng)當(dāng)?shù)拿?hào)自然不用多講，由于其考試難度大、含金量高，在業(yè)內(nèi)被稱為“金融第一考”。
雖然CFA是全英文的考試，但是由于CFA三個(gè)級(jí)別的考試設(shè)置了逐步遞進(jìn)的難度梯度設(shè)置，而且前兩個(gè)級(jí)別的考題主要為客觀題形式，因此對(duì)英語(yǔ)要求不會(huì)太高，一般只要能通過(guò)大學(xué)英語(yǔ)4級(jí)，結(jié)合充裕的復(fù)習(xí)時(shí)間，多做題，再加上課程的理解，完全可以適應(yīng)考試對(duì)英語(yǔ)閱讀能力的要求。
如果后續(xù)想要從事行內(nèi)投資分析類(lèi)工作，可以考慮直接拿下這個(gè)證書(shū)。而且現(xiàn)在報(bào)考 CFA 的考生越來(lái)越多，很多名校出身的金融系研究生，在本科畢業(yè)的時(shí)候就已經(jīng)通過(guò)了 CFA 以及 CPA 的全部考試。CFA 證書(shū)的含金量除了體現(xiàn)在它的貴，更體現(xiàn)在優(yōu)質(zhì)的金融知識(shí)體系上，而且CFA 證書(shū)在工作中的實(shí)用性非常的高。
CPA
CPA是想要從事審計(jì)工作的必備證書(shū)。眾所周知，四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所更是將CPA的通過(guò)情況作為了升職條件。
在銀行機(jī)構(gòu)中，如果想要從事投行等一級(jí)賣(mài)方工作，通過(guò)CPA會(huì)有優(yōu)先。因此，CPA也被稱為求職“敲門(mén)磚”。
此外，很多律師也會(huì)選擇考取CPA以提高自身優(yōu)勢(shì)，承接企業(yè)法務(wù)、證券相關(guān)業(yè)務(wù)。CPA成為各個(gè)行業(yè)精英人士拓寬職業(yè)渠道、開(kāi)拓視野的重要選擇。
聽(tīng)到這里，很多同學(xué)就開(kāi)始糾結(jié)于考CFA還是CPA?
目前國(guó)內(nèi)金融體系，投行更喜歡CPA，畢竟多了一塊法律考察內(nèi)容。但相對(duì)而言，CFA的知識(shí)體系會(huì)比較全面，CPA會(huì)非常突出財(cái)務(wù)和法律技能的強(qiáng)化。相對(duì)于CFA這種偏個(gè)人投資分析的證書(shū)而言，CPA更側(cè)重于公司層面上的分析，如果題主后續(xù)還是從事于個(gè)人金融條線的工作，還是建議先CFP或者CFA。
想往公司條線或者審計(jì)稽核方面發(fā)展的話，可以好好規(guī)劃下CPA的備考，畢竟CPA的考證難度也是赫赫有名。兩者從考試考察方面上來(lái)看，CPA并不像CFA一樣，最考查對(duì)主要知識(shí)點(diǎn)的掌握，而是更要兼顧考試“篩選”的作用，因此CPA的考題更加“百轉(zhuǎn)千回，蕩氣回腸”，在考查的深度、細(xì)節(jié)性和實(shí)務(wù)性方面對(duì)考生提出了更高的要求，需要及時(shí)轉(zhuǎn)換備考思路和學(xué)習(xí)方法。
在國(guó)內(nèi)，凡是于財(cái)務(wù)金融工作相關(guān)的崗位，通常較看重CPA。而CFA目前是存在大量的人才缺口。
對(duì)于職業(yè)發(fā)展，任何一類(lèi)證書(shū)的含金量，都會(huì)大于無(wú)所事事地浪費(fèi)時(shí)間。同等條件下的候選人，證書(shū)會(huì)成為加分項(xiàng)，但證書(shū)的作用往往不會(huì)是決定性的，在考證學(xué)習(xí)的過(guò)程中，一樣要注意其他方面的自我提升。在證書(shū)比較的過(guò)程中，要更多地考慮證書(shū)的特征和自身職業(yè)規(guī)劃的匹配度、自身客觀條件限制。
如果你是從事金融理財(cái)行業(yè)，那么想要提升客戶認(rèn)可就更需要多方面的去學(xué)習(xí)，比如可以考一張RFP證書(shū)。在保險(xiǎn)行業(yè)，專業(yè)性越來(lái)越重要，想要脫穎而出，長(zhǎng)遠(yuǎn)并且持續(xù)發(fā)展，擁有自己的一份事業(yè)，一定要進(jìn)行學(xué)習(xí)和進(jìn)修，考取RFP證書(shū)是一定需要的。通過(guò)學(xué)習(xí)考證更是自律的一種體現(xiàn)。
同時(shí)，很多高凈值客戶自身學(xué)習(xí)能力比較強(qiáng)，專業(yè)知識(shí)已經(jīng)過(guò)硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財(cái)合作將無(wú)從談起。正如網(wǎng)上一句流行語(yǔ)：你永遠(yuǎn)掙不到你認(rèn)知以外的錢(qián)。客戶的資產(chǎn)量高，相對(duì)要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過(guò)硬。
RFP證書(shū)
RFP全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證資質(zhì)。是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適合人群
從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、第三方理財(cái)公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類(lèi)理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP證書(shū)價(jià)值
從個(gè)人身份方面，RFP是個(gè)人品牌和專業(yè)身份的象征。
從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，RFP是客戶財(cái)務(wù)策劃問(wèn)題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對(duì)客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對(duì)，達(dá)成目標(biāo)。
從機(jī)構(gòu)認(rèn)可方面，目前RFP已成為眾多機(jī)構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。在銀行體系，如部分中國(guó)銀行分公司等，持有發(fā)票和證書(shū)可報(bào)銷(xiāo)學(xué)習(xí)費(fèi)用;在三方財(cái)富機(jī)構(gòu)，如諾亞財(cái)富等，是理財(cái)顧問(wèn)晉升的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn);在保險(xiǎn)體系，如大童、明亞、永達(dá)理、太保等機(jī)構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標(biāo)準(zhǔn);在事業(yè)單位，如2019年深圳國(guó)稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項(xiàng)。
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