很多小伙伴想要進(jìn)入金融領(lǐng)域，但卻對金融領(lǐng)域的相關(guān)知識掌握不多，需要更為精細(xì)、專業(yè)的內(nèi)容去為其提供幫助，那我們今天就一起來看一下，金融要考的四大證書是哪四個?金融要考的四大證書哪個更有用?
一、金融要考的四大證書是什么?
對于金融領(lǐng)域來說，四大含金量高的證書即為：RFP證書、CFA證書、FRM證書、CPA證書。
二、金融要考的四大證書哪個更有用?
建議小伙伴們從自身實際考量，選擇更適合自己的金融證書：
1、RFP證書
RFP，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際理財規(guī)劃認(rèn)證資質(zhì)。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進(jìn)行保險營銷。
>>>點擊咨詢RFP 考試報名條件等其他相關(guān)問題
2、CFA證書
CFA，為特許金融分析師，CFA由美國投資管理與研究協(xié)會，簡稱AIMR在1963年開始設(shè)立的特許金融分析師職業(yè)資格認(rèn)證，CFA共有三個級別，個人只有三個級別的考試都通過，并且有4年金融從業(yè)經(jīng)歷，才能獲得CFA證書，CFA證書持有者可就業(yè)于投行、上市公司、外企、證券公司、銀行金融機(jī)構(gòu)、基金、世界500強等企業(yè)，從事內(nèi)容為國際高級金融分析、投資與管理工作。
3、FRM證書
FRM，為金融風(fēng)險管理師，F(xiàn)RM由美國“全球風(fēng)險管理專業(yè)人士協(xié)會”(Global Association of Risk Professionals)，簡稱GARP設(shè)立，是金融風(fēng)險管理領(lǐng)域頂級權(quán)威的國際資格認(rèn)證，frm考試分為兩個級別：frm一級考試和frm二級考試，想要獲得frm證書，需要通過frm一級、二級考試，并且取得兩年金融風(fēng)險管理相關(guān)工作經(jīng)驗，frm持有者主要服務(wù)的是銀行、證券、投行等金融機(jī)構(gòu)。
4、CPA證書
CPA，為注冊會計師，是指通過注冊會計師執(zhí)業(yè)資格考試并取得注冊會計師證書在會計師事務(wù)所執(zhí)業(yè)的人員，注冊會計師的綜合考試科目為職業(yè)能力綜合測試，專業(yè)考試科目為《審計》、《會計》、《財務(wù)成本管理》、《稅法》、《經(jīng)濟(jì)法》、《公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理》，CPA證書持有者主要在會計師事務(wù)所工作。
總結(jié)來看，金融要考的四大證書為RFP證書、CFA證書、FRM證書、CPA證書，對于金融領(lǐng)域的四大證書而言，哪個更有用還需要根據(jù)考生個人的就業(yè)意愿及個人實際情況綜合進(jìn)行考慮。
>>>點擊咨詢RFP 考試報名費用或者RFP 考試報名時間等其他相關(guān)問題
相關(guān)閱讀：
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
金程RFP相關(guān)： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
