在介紹前，可能很多人會想為什么要考理財證書，我沒有理財認(rèn)證，也能做啊。其實(shí)這個想法并沒有錯，但是你不能否認(rèn)，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)金融理財知識，對你展業(yè)肯定也是有幫助的，同時在學(xué)習(xí)后能獲得一張專業(yè)身份背書，對提升客戶的信賴感還是有一定幫助。證書，最重要的是經(jīng)過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)過程，能夠以更加專業(yè)的身份去為客戶服務(wù);服務(wù)，不僅僅是保險顧問，而是有各種需求的時候都可以提供專業(yè)的服務(wù)。
一個合格的理財規(guī)劃師，不僅需要過硬的專業(yè)知識和能力，更需要豐富的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)操守。所以，有志從事注冊理財規(guī)劃師，那么報考理財規(guī)劃師資格考試當(dāng)然是必要而且必須的!同時，你可以學(xué)到整套的關(guān)于理財規(guī)劃師的理論知識，這對于未來的自我理財也是有極大的幫助。
我當(dāng)時去考理財證時，分析下來要去考證書的理由有以下幾點(diǎn)。
1. 大背景
在“去剛兌”政策背景下，理財用戶對于理財產(chǎn)品選擇更加謹(jǐn)慎
2. 客戶更理性化
客戶通過網(wǎng)絡(luò)知識付費(fèi)的學(xué)習(xí)，能了解到更多金融產(chǎn)品知識，其對理財產(chǎn)品的選擇變得更加理性，倒逼我自己要更加專業(yè)
3. 客戶需求多元化
在遇到的客戶中，不同財富客群的需求差異化越來越高，“定制化”產(chǎn)品和服務(wù)將成為成為未來理財顧問的發(fā)展趨勢
4. 年輕化及互聯(lián)網(wǎng)沖擊
80,90乃至00后客戶將控制未來50%以上的資產(chǎn)凈流量，這些年齡段的人是伴隨這互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的人群，他們已經(jīng)離不開互聯(lián)網(wǎng)了，購買理財產(chǎn)品首選互聯(lián)網(wǎng)平臺，自動投顧系統(tǒng)的上線，對我們這些傳統(tǒng)產(chǎn)品理財顧問有一定沖擊，所以需要更珍惜現(xiàn)有的客戶資源，用更專業(yè)理財規(guī)劃知識為客戶做資產(chǎn)配置。
目前國內(nèi)市面上推的比較多的理財證書種類比較多，我為什么會選擇RFP?
原因有2方面
1. RFP含金量相對較高
1)36年歷史
美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
2)國際認(rèn)可
中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書
3)機(jī)構(gòu)認(rèn)可
太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
4)國內(nèi)認(rèn)可
RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢(PFT金融專業(yè)人才證書)
5)更注重繼續(xù)教育
每年根據(jù)市場熱點(diǎn)向RFP學(xué)員終生免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營銷工作，伴隨成長
2.RFP金融知識體系相對完善
RFP證書不僅拓展我的知識面，也提高了客戶對我的信任度。比方說我們最近在做產(chǎn)品介紹和觀念溝通的時候，客戶有時候會說他們現(xiàn)在做電子式的國債，這些國債目前的收益也是復(fù)利的，那這個時候我們就可以馬上檢索到這個產(chǎn)品，并對這個產(chǎn)品做一些分析，對它的內(nèi)部回報率是否是復(fù)利都可以做一些測算，做這些測算之后，我們就可以有理有據(jù)的跟客戶交流，所以我覺得很有用處。
另外，因?yàn)镽FP的學(xué)習(xí)是一個全方位的財富規(guī)劃。所以我們跟客戶交流的時候，我們的產(chǎn)品就不僅僅局限于保險，更著眼于全方位的，有時候我給到客戶的是一些比較好的建議，但有一些我們給到客戶的不僅有建議還有產(chǎn)品，比方說我們能夠代理的產(chǎn)品，還有一些是法律方面的。所以RFP恰好把我們知識當(dāng)中不夠?qū)I(yè)模塊進(jìn)行了補(bǔ)充。所以客戶跟我們交流后就會說到底你們是有RFP證書的，這給他們的感覺和體驗(yàn)就是：專業(yè)。而且跟高凈值人群交流，假如說要和上市公司董事長做業(yè)務(wù)，一個沒有專業(yè)背景什么都不知道的人是不行的。
下面為大家介紹下RFP證書相關(guān)問題
一.RFP是什么?
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)高水平的理財規(guī)劃專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
二.RFP證書是誰頒發(fā)的?
RFP認(rèn)證頒發(fā)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI頒發(fā)。RFPI是一個獨(dú)立的、非營利性的國際理財師資格認(rèn)證組織，成立于1983年，總部設(shè)于美國俄亥俄州，目前在全世界財務(wù)策劃行業(yè)中甚具國際聲譽(yù)的專業(yè)團(tuán)體。RFPI提供財務(wù)策劃領(lǐng)域的專業(yè)培訓(xùn)、資格認(rèn)證和會員服務(wù)，在全球首創(chuàng)并提供RFP專業(yè)培訓(xùn)課程及資格認(rèn)證。目前，世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過六萬人。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件
三.RFP證書長什么樣?
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書
四.RFP適合哪些人報考
1)保險公司
內(nèi)勤及外勤從業(yè)者
從事保險經(jīng)紀(jì)人，保險代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等
2)財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師，財富傳承師，財富規(guī)劃師，資深財富師，財富中心總經(jīng)理等
3)銀行業(yè)務(wù)線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負(fù)責(zé)一線業(yè)務(wù)的理財從業(yè)者.
4)券商服務(wù)客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務(wù)以及理財客戶證券業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人、證券客戶經(jīng)理等
5)信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部，營銷部，培訓(xùn)部工作的財富管理從業(yè)者.>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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