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RFP證書和ChFP有什么不一樣？理財(cái)證書應(yīng)該選擇哪個(gè)？

發(fā)表時(shí)間： 2021-11-05 15:30:14 編輯：金程

越來(lái)越多的金融從業(yè)人員意識(shí)到擁有一個(gè)含金量高的證書是個(gè)人職業(yè)長(zhǎng)足發(fā)展的金字招牌。在此總結(jié)一下目前大家對(duì)RFP和ChFP的疑問(wèn)以及兩者的差別。

越來(lái)越多的金融從業(yè)人員意識(shí)到擁有一個(gè)含金量高的證書是個(gè)人職業(yè)長(zhǎng)足發(fā)展的金字招牌。在此總結(jié)一下目前大家對(duì)RFP和ChFP的疑問(wèn)以及兩者的差別。

RFP是什么

RFP，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。RFP證書美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)所特許制定的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)，也是世界投資理財(cái)管理行業(yè)較高水平的專業(yè)認(rèn)證之一。RFPI是一個(gè)獨(dú)立的、非營(yíng)利性的國(guó)際理財(cái)師資格認(rèn)證組織，成立于1983年，總部設(shè)于美國(guó)俄亥俄州，目前在全世界財(cái)務(wù)策劃行業(yè)中甚具國(guó)際聲譽(yù)的專業(yè)團(tuán)體。

RFPI提供財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域的專業(yè)培訓(xùn)、資格認(rèn)證和會(huì)員服務(wù)，在全球首創(chuàng)并提供RFP專業(yè)培訓(xùn)課程及資格認(rèn)證。目前，世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過(guò)十萬(wàn)人，其中美國(guó)的持證人數(shù)約占總會(huì)員數(shù)的60%。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書

ChFP，理財(cái)規(guī)劃師。共設(shè)三個(gè)等級(jí)，分別為：三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師、二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師、一級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。目前ChFP的現(xiàn)狀是，2018年開始ChFP開始改革，即2017年后報(bào)名的全部是獲得的“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部。

區(qū)別

考試內(nèi)容：

ChFP每個(gè)級(jí)別考試均是兩門，分別是基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)能力。其中三個(gè)級(jí)別的基礎(chǔ)知識(shí)教材一致，但是專業(yè)能力有所差異。三級(jí)考試分為兩門，基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)能力;二級(jí)考試分為三門，分別是基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)能力和綜合評(píng)審;一級(jí)考試還要增加論文寫作及評(píng)審。

RFP考試也是兩門，科目一：財(cái)務(wù)策劃原理;科目二：高級(jí)財(cái)務(wù)策劃，但主要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七門課程。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

學(xué)習(xí)難度：

ChFP考試相對(duì)而言都是純理論知識(shí)，需要自己在實(shí)踐中摸索運(yùn)用。二三級(jí)考試難度較小，知識(shí)運(yùn)用時(shí)間成本較高。

RFP針對(duì)零基礎(chǔ)和有基礎(chǔ)人士都有特定的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)難度適中，課程設(shè)置和學(xué)習(xí)計(jì)劃安排更加個(gè)性化。此外，RFP更注重的理論基礎(chǔ)上的實(shí)操，RFP協(xié)會(huì)會(huì)定期舉辦一些貼合新政策新環(huán)境的活動(dòng)，比如法商、高端客戶經(jīng)營(yíng)探討等助力學(xué)員在實(shí)際中學(xué)會(huì)怎樣把所學(xué)的知識(shí)和熱點(diǎn)的話題以及和客戶最希望解決問(wèn)題的那些痛點(diǎn)結(jié)合在一起，幫助大家在專業(yè)化道路更上一層樓。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

學(xué)習(xí)RFP整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。

所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。

考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問(wèn)題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷上就是通過(guò)各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷。

理財(cái)類證書和課程，主要是亮點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值?？甲C是一項(xiàng)提升專業(yè)能力但是耗費(fèi)錢財(cái)和精力的活，建議大家考前看清楚。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試備考時(shí)長(zhǎng)等其他相關(guān)問(wèn)題