“當你聽到理財師或者理財顧問這個詞的時候，你會想到什么?
很多人想到了銀行的理財經(jīng)理、保險公司代理人，還有人想到了投資顧問，但是一個優(yōu)秀的理財規(guī)劃師可以做的事遠遠超過你印象中的“角色”。
簡單來說，一份理財報告擺在客戶面前，它可以簡單粗暴指向產品，“買就完了，反正我的客戶只在乎收益率。”
復雜來說，一份理財報告擺在客戶面前，它指向多個策略來控制財務風險，“我要為我的客戶設立你的長期財務目標，并且計劃達成路徑。”
對于理財規(guī)劃師來說，簡單與復雜取決于自己的能力水平和認知高度，而認知水平的高度是通過努力到了一定的程度，機遇才會在某個命運的轉折點，想成為一個優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，首先你得學會改變自己，才能適應這個錯綜復雜的市場環(huán)境!
一、精進專業(yè)水平
周末在刷知乎碰到這樣一個問題：轉型做理財師會遇到哪些困惑?
我相信這是很多理財規(guī)劃師或者想要轉型理財師的人所追求的理想畫面，目前大多數(shù)理財師是以最終售出產品為導向，但顯然不是…
社會和經(jīng)濟的發(fā)展和進步，金融領域也會趨于成熟，就像我們都需要法律顧問、家庭醫(yī)生一樣，也會需要專業(yè)的理財規(guī)劃師!
不但可以為客戶及家庭提供合適的財務規(guī)劃配置，也會不定期的根據(jù)客戶家庭狀況和市場狀況對財務制度進行調整，當然也可以為客戶提供產品，但是讓客戶買產品絕對不是核心目的，核心目的應該是為客戶打造安全穩(wěn)健持久的財務配置方案。
二、個人品牌形象
比如你的客戶對你的第一印象，穿著打扮、言談舉止、專業(yè)水平，以及對人對事的親和力。
個人品牌是一個人無法復制的優(yōu)勢，擁有非凡的個人品牌，將會極大提升個人的競爭能力， 成為自己在市場中競爭的取勝之道。如果你想在越來越激烈的競爭中取勝，你就應該從現(xiàn)在開始，把自己當作一個品牌去經(jīng)營。
未來的市場，理財規(guī)劃師應該有意識站在更高的位置上看整個財富配置規(guī)劃，去理解資產的風險管理，只有這樣才能夠認清自己的定位，也能夠逐步培養(yǎng)能力去為客戶提供更多全方面的建議。
三、理財規(guī)劃師
理財行業(yè)已經(jīng)告別“野蠻生長”時代，個人財富爆發(fā)式增長，財富目標從單一追求財富積累到綜合規(guī)劃財富保護與財富傳承。
大市場環(huán)境下要做的是告別產品推銷模式，提升“全生涯理財規(guī)劃”的能力，它可以綜合所有理財知識，規(guī)劃、投資、保險、傳承法律等全方位能力串聯(lián)在一起，這是其他專業(yè)人士所無法替代的，這才是理財規(guī)劃師真正的價值所在。而CHFP的課程體系是最符合所需。
隨著科技的飛速發(fā)展，新技術、新產品、新場景、新算法、新應用大量涌現(xiàn)，極大改變了傳統(tǒng)的生活方式和思維模式。各種碎片化的信息每天沖擊著我們，讓人無所適從、難辨真假。一朝不慎，就可能誤入陷阱或跌入深淵，“時代拋棄你的時候，連聲招呼都不會打”。而理財師就是百姓身邊的警示牌和指路燈，是家庭財富的管家和醫(yī)生，是高凈值客戶的私教和保鏢。
理財規(guī)劃師(RFP)就是學習它、掌握它、應用它，舉一反三、融匯貫通，形成自己的理念，掌握實踐的工具。
疫情推動了行業(yè)加快管理創(chuàng)新和科技創(chuàng)新，轉變經(jīng)營模式，提升管理效率，提升科技化和線上化水平，行業(yè)競爭能力將繼續(xù)提升，更好地滿足經(jīng)濟社會發(fā)展的保險保障需求。
這對理財規(guī)劃師行業(yè)，既是挑戰(zhàn)更是機遇。專業(yè)的理財規(guī)劃師可能會因過硬的知識、良好的服務，強大的風險管控能力，為客戶選擇合適的保險產品，為客戶量身定制理財規(guī)劃而贏得更多客戶。
RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，要學習的內容是財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。
什么是RFP?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP中英文證書
課程優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念；投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。
適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a力。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構認可：太保、農行、大童、明亞、諾亞等國內機構陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學習：向RFP學員終生免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
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