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RFP
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注冊財務(wù)策劃師和AFP哪個好?

發(fā)表時間: 2021-12-07 10:57:28 編輯:金程

RFP和AFP哪個好?這個問題之前很多朋友在后臺問過RFP小編,雖然RFP證書和AFP證書都是理財類的證書,但是這兩個證書的學(xué)習內(nèi)容是有很大的區(qū)別的,下面RFP小編就來和大家詳細介紹一下這兩個證書。

RFP和AFP哪個好?這個問題之前很多朋友在后臺問過RFP小編,雖然RFP證書和AFP證書都是理財類的證書,但是這兩個證書的學(xué)習內(nèi)容是有很大的區(qū)別的,下面RFP小編就來和大家詳細介紹一下這兩個證書。

AFP證書

AFP資格認證是CFP資格認證的第一階段,通俗地說AFP是指金融理財師,是基本具備為客戶指定綜合理財規(guī)劃方案的專業(yè)人士,該證書是由國際組織FPSB直接頒發(fā)。AFP金融理財師資格認證是一項國際化標準,內(nèi)容本土化、水平國際化。

成為一名合格的AFP持證人,需要達到教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(Experience)和道德(Ethics)四個標準,即(4E)標準。

AFP是國內(nèi)權(quán)威的理財師認證之一,在銀行,保險,證券等行業(yè)享有盛譽。AFP金融理財師證書是金融行業(yè)、尤其是銀行招聘是最為看重的證書;同時也是轉(zhuǎn)崗晉升的重要條件。近年來,參加AFP考試的人數(shù)急劇增長,AFP如此火爆,是由于全球金融的迅速發(fā)展,催生了對AFP的需求,以及取得AFP資格后的高薪和令人尊敬的工作。

哪些人適合學(xué)習AFP

想進入金融領(lǐng)域工作的大學(xué)生、在職人員;

金融領(lǐng)域就業(yè)不理想,找不到適合自己的工作;

正在找工作,進入金融領(lǐng)域背景不足,缺乏專業(yè)實踐經(jīng)驗;

在銀行工作,想進一步轉(zhuǎn)崗晉升的在職人員。

AFP報考條件

一、學(xué)歷及工作經(jīng)驗條件:

大專學(xué)歷,金融理財相關(guān)行業(yè)及規(guī)定崗位工作3年以上。

本科學(xué)歷,金融理財相關(guān)行業(yè)及規(guī)定崗位工作2年以上。

碩士學(xué)歷,金融理財相關(guān)行業(yè)及規(guī)定崗位工作1年以上。>>>點擊咨詢AFP考試報名費用或者AFP考試報名時間

什么是RFP證書?

RFP (Registered Financial Planner),全稱美國注冊財務(wù)策劃師,為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2016年年底,全球持證人超過6.8萬,中國大陸持證人數(shù)超過3萬人,會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì),是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié),從而能夠針對不同客戶族群的需要,量身定制專屬化理財規(guī)劃,真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

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RFP中英文證書

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量化專業(yè)委員會證書

RFP適合人群

從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣

RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向,也就是資金運用端證書,關(guān)注個人/家庭理財,適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的,而客戶的理財方案大類來分無非是:資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容,而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系,財務(wù)策劃原理,是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃,則是分別解決專項理財目標,而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引,則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合,因為家庭的理財目標一般不止一個,需要系統(tǒng)掌握。所以,RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯,是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

擁有RFP資格,可從事哪方面的工作?

RFP是個人理財行業(yè)的資格認證,金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。

在國內(nèi),RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券,基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司,也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù),以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后,因系統(tǒng)實用的知識體系,受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認可。

同時,RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標準。另外,企業(yè)招聘時,將RFP作為一個衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

RFP證書價值

從個人身份方面,RFP是個人品牌和專業(yè)身份的象征。

從學(xué)習內(nèi)容方面,RFP是客戶財務(wù)策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容,同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容,在面對客戶規(guī)劃難題,RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對,達成目標。

從機構(gòu)認可方面,目前RFP已成為眾多機構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標準。在銀行體系,如部分中國銀行分公司等,持有發(fā)票和證書可報銷學(xué)習費用;在三方財富機構(gòu),如諾亞財富等,是理財顧問晉升的一個標準;在保險體系,如大童、明亞、永達理、太保等機構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標準;在事業(yè)單位,如2019年深圳國稅局人才錄取中,是優(yōu)先錄取加分項。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題

RFP備考交流群 QQ群號:641909196。RFP資料&資訊隨時分享,與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。


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