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保險(xiǎn)人員考CFP嗎?保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人一般考什么理財(cái)證書?保險(xiǎn)人想要提升自己的展業(yè)，一般都會考證提升自己的能力，那么應(yīng)該如何選擇理財(cái)類的證書呢，行業(yè)上各種理財(cái)證書，很多行業(yè)人員都搞不清楚，更不要說普通的投資者，為了讓保險(xiǎn)人員更好的選擇適合自己的證書，RFP小編在下面做了介紹。

CFP

CFP(CertifiedFinancialPlanner)國際金融理財(cái)師是國際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個人理財(cái)職業(yè)資格。

CFP資格認(rèn)證制度最早是在美國，上個世紀(jì)的六十年代，成立了美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會，后來通過與各國獲唯一授權(quán)，才允許授權(quán)機(jī)構(gòu)向達(dá)到教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德“4E標(biāo)準(zhǔn)”的當(dāng)?shù)亟鹑诶碡?cái)師頒發(fā)CFP資格證書，國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會是誕生金融機(jī)構(gòu)教育培訓(xùn)認(rèn)證時間最早的組織，到現(xiàn)在已有40多年的歷史。

2002年中國開始引進(jìn)CFP職業(yè)證書的認(rèn)證，CFP資格的考核內(nèi)容涵蓋了106門學(xué)科的內(nèi)容。候選CFP需要通過教育、考試、經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德等多方面的考核，即可獲得CFP證書。

AFP和CFP都是業(yè)內(nèi)認(rèn)可度比較高的一個理財(cái)證書，但無論是AFP還是CFP的考證人群，大多是銀行從業(yè)人員。>>>點(diǎn)擊咨詢CFP證書相關(guān)信息

早期的時候，這兩個證書幾乎成為了銀行工作人員必考的一個證書，但后來因?yàn)閮蓚€證書難度確實(shí)比較高，而且隨著國內(nèi)理財(cái)市場的蓬勃發(fā)展。考取這兩個證書的從業(yè)者開始不斷減少，銀行也開始取消了這個硬性要求。

如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會考慮RFP，因?yàn)檫@個證書同樣是國家所認(rèn)可的，并不遜色于CFP的理財(cái)證書，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。

RFP

RFP證書是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

RFP七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃、法商智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

八大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

多種就業(yè)選擇

RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。

學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。

所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。

考RFP理財(cái)規(guī)劃師證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險(xiǎn)營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營銷。

在保險(xiǎn)行業(yè)，專業(yè)性越來越重要，想要脫穎而出，長遠(yuǎn)并且持續(xù)發(fā)展，擁有自己的一份事業(yè)，一定要進(jìn)行學(xué)習(xí)和進(jìn)修，考取RFP證書是一定需要的。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時間等其他相關(guān)問題