最近很多小伙伴在問我，理財規(guī)劃師有沒有發(fā)展前景，考完能干啥，對提升自己薪資待遇幫助大不大?金程RFP小編來帶你解讀一下。
我們可以從行業(yè)的大背景、市場的潛力，兩個方面整體去分析理財規(guī)劃師的職業(yè)前景。
中國的高凈值人群數(shù)量與資產(chǎn)規(guī)模正處于快速發(fā)展階段，理財需求也日益凸顯。隨著高凈值人群的理財意識提高，風(fēng)格趨于穩(wěn)健，風(fēng)險的防備意識提高，投資渠道多樣化的需求強烈，財富管理行業(yè)的發(fā)展前景向好。
預(yù)計到2024年個人可投資金融資產(chǎn)有望達到約270萬億人民幣左右。這也為理財規(guī)劃師的職業(yè)前景帶來更大的機遇。
綜上所述幾個觀點，不論從市場潛力、行業(yè)前景，或是從需求人群來看，理財規(guī)劃師這一職業(yè)前景向好，主要表現(xiàn)有以下幾點。
一、市場潛力巨大
據(jù)可靠數(shù)據(jù)顯示，在中國只有不到10%消費者的財富得到了專業(yè)規(guī)劃管理，而在歐美國家比例為58%，目前國內(nèi)理財市場規(guī)模已遠超1000億元人民幣，按照目前中國財富管理市場的趨勢走向，至2024年有望突破200萬億元。
二、財富管理市場被資本看好
2018年財富管理市場融資金額達到歷史峰值，資本的加入也更有力地推動了財富管理行業(yè)的發(fā)展。
三、高凈值人群理財需求日益凸顯
我國個人儲蓄一直在不斷刷新記錄，特別是高凈值人群，在逐年增多。但大部分人都不知如何管理、規(guī)劃自己的財富，為投資理財行業(yè)提供了充分的需求空間。
四、與理財服務(wù)需求形成反差，中國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。能夠為客戶提供全方位專業(yè)理財建議的，通過不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險、動/不動產(chǎn)等金融產(chǎn)品組成的投資組合，合理的規(guī)劃稅務(wù)，滿足公民的長期生活目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。
參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應(yīng)用，更加實務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
不管理財規(guī)劃師的發(fā)展前景再好，只有考上了才能感受得到，所謂百聞不如一見，正是這個道理，快來金程網(wǎng)校咨詢一下吧!
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