理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)。因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。
理財規(guī)劃師的主要工作
在財務(wù)規(guī)劃的實際工作中，財務(wù)保障和財務(wù)自由的目標(biāo)體現(xiàn)在八個具體的規(guī)劃中:現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理和保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配和繼承規(guī)劃，集中體現(xiàn)在以下八個方面:
1.資產(chǎn)的必要流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開銷、應(yīng)急防范和投機需求。
2.合理消費支出。個人理財?shù)氖滓繕?biāo)不是個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)定合理。
3.實現(xiàn)教育期望。教育是人生的基礎(chǔ)。隨著時代的變化，人們對教育水平的要求越來越高。
4.完整的風(fēng)險保障。在一個人的一生中，風(fēng)險無處不在。理財規(guī)劃師通過風(fēng)險管理和保險策劃，做出適當(dāng)?shù)睦碡敯才?，將事故造成的損失降到最低，讓客戶更好的規(guī)避風(fēng)險，保護自己的生命。
5.合理的納稅安排。納稅是每個人的法定義務(wù)，但納稅人往往想把自己的稅負(fù)降到最低。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終是通過增加收入實現(xiàn)的。
7.安享晚年。人到老年，賺取收入的能力必然下降。因此，有必要在中青年時期進行理財規(guī)劃，以達到老年有尊嚴(yán)、自食其力的老年生活目標(biāo)。
8.財產(chǎn)分配和繼承。財產(chǎn)分配和繼承是個人理財規(guī)劃中不可避免的一部分。理財規(guī)劃師應(yīng)盡量減少財產(chǎn)分配和繼承過程中發(fā)生的費用，協(xié)助客戶合理分配財產(chǎn)，滿足家庭成員在家庭發(fā)展不同階段的各種需求。
中國金融混業(yè)經(jīng)營的跡象越來越明顯，保險業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)之間的邊界都在逐漸消失，未來需要的是能夠?qū)鹑谒拇蠼饎偟臉I(yè)務(wù)都熟知的全能型人才，而且會越來越吃香。而在混業(yè)完成之前，單就保險來說懂得財富規(guī)劃的復(fù)合型保險高級人才是當(dāng)前最熱門的。
RFP，美國注冊財務(wù)策劃師，內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃、法商智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書>>>點擊咨詢RFP證書含金量或者RFP課程內(nèi)容等其他相關(guān)問題
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