有人問小編金融理財規(guī)劃師是什么，是不是要考證，有哪些證書，最好選擇哪個證書呢，好奇的小編也找身邊的朋友問了問，得到的答案如下：
金融理財規(guī)劃師是一種權威理財規(guī)劃職稱。在國外，只有獲得金融理財規(guī)劃師資格的人員才能從事個人理財業(yè)務。像如何合理的避稅、財務的管理、資產(chǎn)的投資配置。目前“金融理財規(guī)劃師”已列入國家職業(yè)大典，《金融理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》也正式發(fā)布，為了滿足金融服務業(yè)的需要，培養(yǎng)既符合國際金融發(fā)展新理念，又適應中國國情；既精通金融理論，又擅長營銷實踐的個人理財專業(yè)人才。
理財規(guī)劃師證書有：CFP國際金融理財師、AFP金融理財師、RFP注冊金融策劃師、chfp理財規(guī)劃師。目前的chfp理財規(guī)劃師證書是執(zhí)業(yè)資格證書，而非職業(yè)資格證證書。除了這幾種認證之外，還有一些由銀行、保險、證券等專業(yè)機構和高等院校單獨設置或聯(lián)合設置的培訓認證，不具有官方效用。
CFP國際金融理財師：
CFP：一般被稱為國際金融理財師，指從事金融理財，達到國際金融理財師組織所規(guī)定的教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗和職業(yè)道德標準，并取得資格認證的專業(yè)人士。CFP資格認證在國際上獲得的認可最為廣泛。
AFP金融理財師：
AFP：是金融理財師，作為CFP的基礎資格認證，AFP也是由中國金融理財標準委員會認證。通過CFP的基礎培訓，并通過AFP資格認證考試，便可獲得AFP資格認證。
RFP美國注冊財務策劃師：
注冊財務策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務策劃師學會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。
美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
現(xiàn)在的RFP會員普遍就職于歐美各國中的銀行、保險、證券、基金、信托公司、會計師事務所、律師事務所，以及在各類公司擔任財務管理職務，其中在銀行和保險公司工作的各占1/3 。因此，取得專業(yè)RFP理財規(guī)劃師的資格，是日后在激烈競爭環(huán)境下的一種強競爭力的提升工具；并且由于財務策劃師的高額年薪，已成為目前全球最受歡迎的職業(yè)之一。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
小編身邊從事金融工作的朋友們，基本都是考取RFP證書，因為RFP證書是全球最受歡迎的職業(yè)，取得RFP證書后就業(yè)前景非常好，工作環(huán)境也非常不錯，小編在這里鼓勵大家也能取得該證書喲。
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