掌握所有的金融工具的特性，通過工具的組合運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)理財(cái)四要素包括讓錢生錢、保本、避稅、保障，而一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃師完全可以做到以上幾點(diǎn)。每個(gè)深諳此道的理財(cái)規(guī)劃師清楚如何給自己的家庭做理財(cái)規(guī)劃

四、理財(cái)規(guī)劃師都有善心

理財(cái)規(guī)劃實(shí)際是在做善事和好事。美國舊金山金門大橋的設(shè)計(jì)者在大橋落成典禮上發(fā)言時(shí)說：我要感謝我家的理財(cái)規(guī)劃師，因?yàn)樗其N的保險(xiǎn)計(jì)劃讓我在父親意外去世之后，得以靠一筆保險(xiǎn)金完成大學(xué)學(xué)業(yè)。中國大陸第一個(gè)購買人壽保險(xiǎn)的法光和尚說：人壽保險(xiǎn)和佛的相似之處在于既能幫助自己又能幫助別人，用佛語講是一種無形的福報(bào)。理財(cái)規(guī)劃師正是促成這種福報(bào)的一類人。

五、理財(cái)規(guī)劃師都具有誠實(shí)的品格

這個(gè)行業(yè)里如果想做的長久，必須靠誠實(shí)，只有這樣才能源源不斷地有生意可做。個(gè)人的信譽(yù)和品牌是理財(cái)規(guī)劃師的無形資產(chǎn)，每個(gè)想在這行做好的人都不會(huì)拿個(gè)人的誠信來開玩笑。市場(chǎng)調(diào)查也發(fā)現(xiàn)，客戶希望的顧問是善良和誠實(shí)的，其次才是專業(yè)。》》》點(diǎn)我咨詢RFP 考試報(bào)名流程

六、理財(cái)規(guī)劃師都過著體面生活

這個(gè)行業(yè)的傭金很高，而且社交很廣，他們有各行各業(yè)的客戶和形形色色的朋友。每個(gè)顧問手上都有著豐富的礦藏。不要看低他們手中的資源。他們掌握有大量、即時(shí)的行業(yè)信息。信息就是金錢。

七、理財(cái)規(guī)劃師都是時(shí)間管理和自我管理的高手

他們有著彈性的工作時(shí)間，能夠非常熟練的根據(jù)事情輕重緩急來安排自己的工作和生活，工作、生活一團(tuán)糟的人早早就被這個(gè)行業(yè)淘汰了。

RFP小編的建議是，如果你想在保險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展，RFP理財(cái)規(guī)劃師可作為考慮項(xiàng)目之一，因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

中國金融混業(yè)經(jīng)營的跡象越來越明顯，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)之間的邊界都在逐漸消失，未來需要的是能夠?qū)鹑谒拇蠼饎偟臉I(yè)務(wù)都熟知的全能型人才，而且會(huì)越來越吃香。而在混業(yè)完成之前，單就保險(xiǎn)來說懂得財(cái)富規(guī)劃的復(fù)合型保險(xiǎn)高級(jí)人才是當(dāng)前最熱門的。

保險(xiǎn)公司正在向綜合經(jīng)營的方向邁進(jìn)，而綜合經(jīng)營的保險(xiǎn)集團(tuán)需要大量復(fù)合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)代理人，未來會(huì)在銷售人壽保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上銷售更多的理財(cái)產(chǎn)品，包括基金信托產(chǎn)品等，這就要求保險(xiǎn)代理人從單一銷售人壽保險(xiǎn)的專才轉(zhuǎn)變成正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說保險(xiǎn)公司需要將保險(xiǎn)代理人提升為“理財(cái)規(guī)劃師”。

隨著客戶財(cái)富的增長，他們的理財(cái)需求也在增多，但是當(dāng)他們面對(duì)各種各樣復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品而感覺茫然時(shí)，他們也希望保險(xiǎn)代理人能成為自己的理財(cái)顧問，能為自己提供綜合的理財(cái)建議和規(guī)劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財(cái)產(chǎn)品，讓自己在理財(cái)方面更省心更安心，也就是說客戶需要保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師。

在這種大的背景下，保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師是大勢(shì)所趨，對(duì)此要有充分的準(zhǔn)備，保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師有著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，這個(gè)優(yōu)勢(shì)就是保險(xiǎn)代理人可以走進(jìn)客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財(cái)，這個(gè)優(yōu)勢(shì)是其他金融行業(yè)的理財(cái)規(guī)劃，是難以做到的，保險(xiǎn)代理人應(yīng)該充分的利用這一獨(dú)天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，不斷提高自己的知識(shí)水平，真正當(dāng)好客戶的理財(cái)顧問，每客戶提供綜合理財(cái)?shù)姆?wù)，為客戶闡述理財(cái)?shù)幕局R(shí)，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。》》》點(diǎn)我咨詢RFP 更多資料

現(xiàn)今，很多人都不想把錢存入銀行領(lǐng)著微薄的利息，都想通過理財(cái)讓錢生錢，創(chuàng)造更多的收入，這也就形成理財(cái)規(guī)劃師人才的稀缺，能夠提供客觀全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師在中國人才市場(chǎng)上需求急速上升，那么，報(bào)考RFP是一個(gè)很不錯(cuò)的選擇。

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