理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容是什么？理財(cái)規(guī)劃需要提供全方位的服務(wù)。因此，理財(cái)師需要充分掌握各種金融工具和相關(guān)法律法規(guī)，為客 戶提供量身定制的實(shí)用金融解決方案。 以下是理財(cái)師的工作內(nèi)容介紹。

》》》點(diǎn)我咨詢RFP 考試報(bào)名流程

1、理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容

（1）與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶理財(cái)建議。

（2）指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。

（3）針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

（4）及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。

（5）財(cái)務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法 規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)。

2、理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的能力

（1）提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)的能力

通過(guò)對(duì)客戶的了解和分析，需要對(duì)客戶的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行數(shù)據(jù)化才能落地實(shí)施。

（2）講演與應(yīng)變能力

展示與交流最后方案要落地實(shí)施并且實(shí)施有效，在方案實(shí)施前需要理財(cái)規(guī)劃師與客戶充分的溝通與核實(shí)，以實(shí)現(xiàn)客戶的認(rèn)可并且執(zhí) 行此方案。因此，專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該具備良好的溝通交流和協(xié)調(diào)能力。

（3）了解客戶真正理財(cái)需求的能力

找準(zhǔn)客戶的理財(cái)需求。理財(cái)規(guī)劃師必須具備出色的溝通能力和收集整理能力、觀察理解能力。能夠通過(guò)反復(fù)與客戶的會(huì)談溝通，對(duì) 客戶的理財(cái)需求與目標(biāo)進(jìn)行認(rèn)知判斷。

（4）超強(qiáng)的自主學(xué)習(xí)能力

一個(gè)合格稱職的理財(cái)規(guī)劃師具備的素質(zhì)之一就是幫助客戶在理財(cái)之前為其做好合理的理財(cái)規(guī)劃，為客戶制定并調(diào)整方案。比如制定 消費(fèi)支出規(guī)劃，養(yǎng)老規(guī)劃等，這些都要求要有充足的知識(shí)做儲(chǔ)備，所以自主學(xué)習(xí)能力必須強(qiáng)。

相對(duì)國(guó)內(nèi)其他的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來(lái)的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會(huì)考慮RFP，因?yàn)檫@個(gè)證書同樣是國(guó)家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面，無(wú)論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來(lái)提高職場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

》》》點(diǎn)我咨詢RFP 考試報(bào)名時(shí)間

理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容還是有些繁瑣的，但只要考到RFP理財(cái)規(guī)劃師證相信在工作上也能游刃有余，所以想考理財(cái)規(guī)劃師的小伙伴 行動(dòng)起來(lái)吧。

RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量

聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。

>>>返回首頁(yè)