RFP證書對成為一名優(yōu)秀的養(yǎng)老規(guī)劃師有幫助嗎？咱們先來看看什么是養(yǎng)老規(guī)劃師，養(yǎng)老規(guī)劃師屬于是一種職業(yè)資格認證，類似于營養(yǎng)師認證，專業(yè)為客戶做養(yǎng)老規(guī)劃，制定養(yǎng)老方案，收取服務傭金的一種職業(yè)?？蛻簦ㄒ话銥?5歲以上老年人），住到你這個養(yǎng)老社區(qū)，就要管理他的衣食住行醫(yī)療等等方面，養(yǎng)老規(guī)劃師負責規(guī)劃每個月客戶上交的金額及金額的去向。
養(yǎng)老規(guī)劃師注意：說起養(yǎng)老模式，如今已呈現(xiàn)出多樣化的色彩，例如醫(yī)養(yǎng)結(jié)合、居家、社區(qū)、大型養(yǎng)老社區(qū)、智慧養(yǎng)老等。而且，不同的養(yǎng)老模式有著不同的特點，比如，居家養(yǎng)老比較常見，偏向的是老人不愿離家，于是子女會選擇自己或者通過其他照護人員為老年人服務；而大型養(yǎng)老社區(qū)面向的基本是高端人群，由專業(yè)人員、專業(yè)醫(yī)療機構來服務老人生活。
RFP證書，是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應用，更加實務化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
從上述可以看出，想成為優(yōu)秀的養(yǎng)老規(guī)劃師考RFP證真的是一個非常不錯的決定，RFP培訓注重實際操作，教大家成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師。
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