真正的理財師，是能夠站在客戶的角度，幫助客戶去做家庭資產(chǎn)配置，制作理財規(guī)劃報告，挑選適合理財工具，幫助客戶去實現(xiàn)自己的財務(wù)目標(biāo)，而不是把自己公司的金融產(chǎn)品賣給客戶。想做優(yōu)秀的理財規(guī)劃師該具備怎樣的能力RFP能不能實現(xiàn)？一起和小編來看看吧。
要成為真正的獨立理財師，并不是那么容易的。對于個人的綜合能力要求，非常非常之高。根據(jù)我自己這些年的經(jīng)驗來看，想要成為真正的理財師，至少需要做到以下幾點：
1.需要良好的道德操守
客戶想要做理財規(guī)劃，那么需要把自己的真實想法，還有家里的所有情況都告訴給理財師。理財師要為客戶保守秘密，不能利用客戶對自己的信任為自己謀取利益。所以一位理財師，需要有良好的道德操守，不能去坑客戶，不能做損害客戶利益的事情。在利益面前，要經(jīng)得住誘惑。很多的金融從業(yè)者，只是關(guān)注自己的業(yè)績考核，不管客戶的需求，把一些不適合客戶的產(chǎn)品，推薦給客戶。
2.專業(yè)的能力，豐富的經(jīng)驗
想要成為理財師，專業(yè)能力是必須要有的。最基礎(chǔ)的就是考取對應(yīng)的證書，比如理財規(guī)劃師、金融理財師、證券、基金、保險等行業(yè)的證書。當(dāng)然，不是說你考了這些證書，就是理財師了。這些證書只是一個基礎(chǔ)，我看到很多人考了各種證書，結(jié)果自己的理財都做不好。成為理財師的關(guān)鍵，在于運用和實操。一名優(yōu)秀的理財師，需要有著豐富的實操經(jīng)驗，至少經(jīng)歷過一波完整的牛熊周期（這個時間，最少3年，正常7年左右）。這需要理財師真刀實槍的，進入到金融市場里面去摸爬滾打，才能真正的獲得。
3.不斷學(xué)習(xí)保持進步的能力
理財投資市場變幻莫測，作為理財師還需要不斷學(xué)習(xí)新的知識，讓自己跟上時代的變化。并且這不是一天兩天的事情，需要我們成為一名終身學(xué)習(xí)者。但是要做到這一點，其實并不容易，很多人都容易懈怠。不信大家可以問問自己，有多久沒有看書了？有多久沒有在專業(yè)上提升了。很多人在大學(xué)畢業(yè)之后，就停止了學(xué)習(xí)了。持續(xù)一段時間的學(xué)習(xí)還比較容易，難得的是持續(xù)的學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)的過程當(dāng)中，發(fā)現(xiàn)很多人做著做著就放棄了，或者一直在原地踏步。
4.一定的宣傳和營銷能力
現(xiàn)在是互聯(lián)網(wǎng)時代，我們需要借助互聯(lián)網(wǎng)，去把自己觀點更加廣泛的傳播出去。這需要理財師有一定的營銷能力，要懂得運用各種平臺和網(wǎng)站。
RFP證書
RFP證書是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP培訓(xùn)內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
RFP適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
綜上所述，報考RFP真的能讓你成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，小編咨詢過金程的RFP專業(yè)老師，RFP培訓(xùn)更注重實際操作的，所以報考RFP來助你實現(xiàn)理財夢想。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP繼續(xù)教育內(nèi)容
落地實戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實工作
金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗，落實RFP所學(xué)知識至實際工作中，助力個人及團隊產(chǎn)能提升
RFP訓(xùn)后落地課程
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金程推薦： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量
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