在以前人們說到理財，在大多數(shù)的印象中就是買保險，買基金等。隨著理財產(chǎn)品逐漸增多，理財不僅包括投資，還涉及到對家庭消費、買房、子女教育、養(yǎng)老等方方面面的規(guī)劃，這也更考驗理財規(guī)劃師的專業(yè)能力了。今天小編為大家?guī)淼膯栴}是：家庭理財規(guī)劃師的工作內容包含哪些？需不需要考RFP證書？
家庭理財規(guī)劃師的工作內容如下：
1、現(xiàn)金規(guī)劃
生活中很多地方都需要用錢，要從容不迫的過小日子就必須有一筆現(xiàn)金以備不時之需。這筆現(xiàn)金不用太多，留3-6個月的生活費就行了，能應付房租、伙食費、交通費、房貸、車貸等日常開支。
這筆錢最好是現(xiàn)金、銀行存款、貨幣基金等流動性強，隨時能取出來用的資金。當然，如果有信用卡，那也能緩解一下本月的現(xiàn)金需求，增加一筆隨時能用的錢。
2、消費規(guī)劃
如果家里有大額的消費需求，提前規(guī)劃能避免資金緊張的尷尬局面。像買車，可以計劃一下什么時候買?買哪種車型?全款買還是貸款買?確定好之后，再根據(jù)預算進行相應資金規(guī)劃，到時候就能從容不迫的把心愛的車提回家啦~
3、住房規(guī)劃
對許多家庭而言，買房是很重要的事情。對于租房的人來說，買房之后就不用再為漲房租、反復搬家而煩惱;那些與父母同住的人，結婚后也渴望擁有自己的獨立居住空間。再加上，目前許多城市落戶、孩子上學等都與房產(chǎn)綁定，也讓大家的買需求變得強烈。
但買房是一筆動輒幾十、幾百萬的開支，需要大量資金和財力的支撐，一定要提前做好規(guī)劃。如果長期在一個地方工作，3-5年內沒有換城市的計劃，那可以考慮買一個自住房，盡量買靠近公司、上下班方便的地方。
根據(jù)房價及自己的實際情況計算出首付金額、貸款額度，并在自己的能力范圍內，選擇學區(qū)、交通、商業(yè)配套好的房子，這樣的房子未來保值增值空間也大。
4、保險規(guī)劃
人生中可能會出現(xiàn)各種意外，摔傷、車禍、大病等意外的出現(xiàn)會給我們的生活造成巨大影響，為了降低這一影響，我們可以適當配置一些保險來規(guī)避和轉移風險。
5、教育規(guī)劃
中國父母普遍重視孩子教育，對許多家庭而言，子女教育支出是一大筆開支。而且教育支出沒有時間彈性和費用彈性，到了孩子上學的年齡就需要，費用也相對固定，有小孩的家庭需要提前規(guī)劃。
有一個公式可以計算家庭教育負擔比：教育負擔比=屆時子女教育金費用/家庭屆時稅后收入*100%如果教育負擔比大于30%，就應該盡早做準備。另外，孩子是在國內深造還是出國留學，所需的費用也不一樣，如果費用較多，那么在孩子小學、中學時就可以開始準備了。
6、養(yǎng)老規(guī)劃
隨著年齡的增大，人的勞動能力和獲取收入的能力都會有所下降，再加上老齡化社會的到來，未來社會的養(yǎng)老壓力將越來越大，養(yǎng)老問題是我們不得不考慮的。
首先在退休前買夠15年社保，退休后至少有一筆錢可領;其次，也可以自己存一筆錢用于養(yǎng)老，來保障退休后的生活質量。如果做好了這一系列家庭理財規(guī)劃，不說大富大貴，至少也能達到衣食無憂的小康家庭水準了。人如果沒有了“缺錢”的煩惱，生活的幸福感將大幅提高。
所以，很多少為了自己和家人的幸福生活，除了努力賺錢，還會好好做理財規(guī)劃!這時就體現(xiàn)出理財規(guī)劃師的專業(yè)性和重要性了。理財規(guī)劃師如何具備專業(yè)能力，如何為客戶制定理財方案，這個時候就需要學習一下RFP課程了。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。學習RFP課程對個人能力的提升：
以上就是【家庭理財規(guī)劃師的工作內容包含哪些？需不需要考RFP證書？】的全部解答，想了解更多RFP相關知識可前往金程RFP網(wǎng)校咨詢！
相關閱讀：
RFP常見問題解答：RFP教材、RFP考試介紹、RFP考試時間、RFP考試地點
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
金程推薦： RFP報名 RFP培訓 RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡。
