個人理財規(guī)劃師未來在金融行業(yè)就業(yè)情況如何？現(xiàn)在的客戶對理財?shù)囊笤絹碓礁?，個人理財規(guī)劃師必須擁有可以跨機構(gòu)、跨行業(yè)地為客戶量身制定符合客戶需求的理財模式。在未來個人理財規(guī)劃師將成為私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。接下來小編和大家聊一聊：個人理財規(guī)劃師未來在金融行業(yè)就業(yè)情況如何？
理財行業(yè)現(xiàn)狀怎么樣？
1、銀行證券保險基金各執(zhí)一詞，造成老百姓對投資理財盲人摸象、斷章取義，理解碎片化，很多人盲目投資、胡亂理財
2、老百姓要理財?shù)囊庾R已經(jīng)覺醒，要理財已經(jīng)毋庸置疑，但是到底怎么理，理財技能并沒有跟上
3、幾萬種金融工具和產(chǎn)品，太多的選擇導(dǎo)致無從選擇，急需專業(yè)人員指導(dǎo)。
4、商業(yè)道德的淪喪和行業(yè)監(jiān)管的失位，造成了當前一些金融理財騙局的出現(xiàn)。
因此，理財規(guī)劃師是未來幾十年乃至更長的一段時間內(nèi)最為有前景和含金量的白領(lǐng)職業(yè)，我們假設(shè)有十分之一的人口需要專職理財師的服務(wù)，每個理財師可以服務(wù)50--100名客戶，那么專業(yè)理財規(guī)劃師將有100萬到200萬的空缺。
什么是理財規(guī)劃師？
理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。運用理財規(guī)劃的原理、方法和技術(shù)，針對個人、家庭以及機構(gòu)、中小企業(yè)的理財目標，提供綜合性理財咨詢的服務(wù)。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供切實可行的、量身訂制的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。專業(yè)的理財規(guī)劃師要為客戶提供全方位的專業(yè)理財計劃，指導(dǎo)人們理財和制定投資計劃，規(guī)避金融風(fēng)險，確保財務(wù)獨立和金融安全。
現(xiàn)在的理財規(guī)劃可不是大家想象中的買點國債、基金、股票啥的。科學(xué)的說就是通過了解投資回報和風(fēng)險規(guī)避的需求，合理運用各種金融理財產(chǎn)品，實現(xiàn)理想的現(xiàn)金流控制和投資回報。
其中投資領(lǐng)域主要涉及：養(yǎng)老金、股票基金投資平臺、稅務(wù)、外匯投資、現(xiàn)金流規(guī)劃、企業(yè)風(fēng)險管理、長期企業(yè)盈利和保險規(guī)劃等等。簡單的說就是將大家的錢科學(xué)的規(guī)劃以實現(xiàn)財富增值的目標。
理財規(guī)劃師的發(fā)展前景?
2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。
我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師。
這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
薪資豐沃
澳洲：澳洲一個理財規(guī)劃師的平均工資是9萬多，不要忘記這個行業(yè)里有許多合法的額外收入，如獎金傭金等，算上這些年薪上10萬(澳元!)
國內(nèi)大陸地區(qū)：國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
香港：根據(jù)來自香港的財務(wù)策劃師介紹， 在香港，一個剛?cè)胄械睦碡斠?guī)劃師每月就可賺到2萬港幣，兩三年后月薪就可升到5萬港幣; 并且相對于已進入成熟期的保險業(yè)，理財規(guī)劃師這一行業(yè)還處于成長期，因此，它的發(fā)展空間非常大，就業(yè)前景令人矚目。
如何成為理財規(guī)劃師？
RFP證書是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP學(xué)什么?
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃實務(wù)、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
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