RFP資訊：中國理財規(guī)劃師市場現(xiàn)狀如何？對于想要轉(zhuǎn)行到理財行業(yè)的同學(xué)來說，首先關(guān)心的是：理財這個行業(yè)怎么樣呢?未來可不可期？今天小編就來和大家說一說國內(nèi)理財市場的現(xiàn)狀如何。
中國理財規(guī)劃師市場現(xiàn)狀
1、與全球主要經(jīng)濟(jì)體相比，中國的理財規(guī)劃師市場發(fā)展現(xiàn)狀又如何?處于什么水平?市場發(fā)展特性有哪些?
大體的判斷是良莠不齊。因?yàn)橘Y產(chǎn)管理是紅海，而財富管理是藍(lán)海。財富管理師人才其實(shí)是極度缺乏的。反觀面向資產(chǎn)管理的理財師，部分的專業(yè)水平還沒有能夠達(dá)到一定程度。
優(yōu)秀的理財師應(yīng)該包含以下幾點(diǎn)：
a、很強(qiáng)的專業(yè)性。對于資產(chǎn)配置與分散風(fēng)險，要有很強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì)。
b、優(yōu)秀的理財師應(yīng)該是與客戶進(jìn)行利益風(fēng)險共擔(dān)。也就是說理財師的收入應(yīng)該從受托客戶取得的利益中去提成，而不是靠金融機(jī)構(gòu)的傭金。
2、 理財客戶的對于投資理財?shù)男枨笾饕w現(xiàn)在哪些方面?理財客戶對于理財產(chǎn)品和配置方式的了解程度如何?針對理財客戶的需求，理財規(guī)劃師能夠提供到何種程度?
a、 據(jù)我所知，當(dāng)前我國的理財客戶受“利率市場化”的影響，還是比較偏向預(yù)期收益類的產(chǎn)品的，實(shí)際上就是把它作為“存款替代。”而且，大部分理財客戶的風(fēng)險承受能力還是偏低的，期望獲得一個穩(wěn)健的收入。
b、 隨著我國居民可投資資產(chǎn)規(guī)模越來越多，大家對于資產(chǎn)配置的意識也逐漸增強(qiáng)。尤其是高凈值人群，他們對于資產(chǎn)配置的方式也逐漸多樣化。
3、當(dāng)下理財規(guī)劃師市場存在問題或亂象有哪些?您怎么看待這些問題或亂象?
a、 取得專業(yè)資格證的理財師數(shù)量很少。我認(rèn)為一個理財師的相關(guān)專業(yè)資格是非常重要。這不僅是對于理財師的專業(yè)水平是個保證，同時也是打消投資人困惑并建立信任且非常量化的門檻。
b、 當(dāng)前理財師市場均是受機(jī)構(gòu)傭金來驅(qū)使，導(dǎo)致實(shí)際產(chǎn)生的投資行為還是以“賣方市場為主”，而并沒有真正從客戶客觀實(shí)際情況與真實(shí)需求出發(fā)。
c、 理財市場的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)還是比較單一，仍有存在大量預(yù)期收益類產(chǎn)品。而這類產(chǎn)品還是比較容易賣，這也就客觀影響了理財師對于復(fù)雜型產(chǎn)品或組合產(chǎn)品售賣的積極性。其實(shí)，復(fù)雜型產(chǎn)品相對來說才能更好地解決理財客戶多方面的需求。
4、您認(rèn)為，理財規(guī)劃師的職業(yè)前景如何?他們的未來發(fā)展方向是什么?
一位優(yōu)秀的理財師：
a、 如擁有少數(shù)的大體量客戶：她將會伴隨一個或幾個家族的財富、年齡的增長，將會變成委托家族中的一部分。
b、如擁相對成規(guī)模的中體量客戶：將成立自己的工作室，甚至可以打造自身獨(dú)有理財產(chǎn)品。
5、未來中國理財規(guī)劃師市場的發(fā)展趨勢是怎樣的?
優(yōu)秀的中國理財規(guī)劃師，將來會走向若干個獨(dú)立的工作室。從理財師的角度來說，在與客戶建立了比較深厚的關(guān)系后，就不需要機(jī)構(gòu)背書，也不需要通過機(jī)構(gòu)獲客，產(chǎn)品是理財師依附機(jī)構(gòu)的原因。但剛才也講過，非常的理財師往往會有自己特有的見解、渠道以及打上自己標(biāo)簽的產(chǎn)品。
相對國其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
什么是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP學(xué)什么?
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險管理、法商智慧、企業(yè)理財。
RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
以上就是【RFP資訊：中國理財規(guī)劃師市場現(xiàn)狀如何？】的全部解答，想了解更多RFP相關(guān)知識可前往金程RFP網(wǎng)校咨詢！
相關(guān)閱讀
RFP常見問題解答：RFP教材、RFP考試介紹、RFP考試時間、RFP考試地點(diǎn)
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程推薦： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
