昨天小編在后臺看到有朋友問：RFP難考嗎？沒基礎(chǔ)沒工作經(jīng)驗可以考嗎？其實RFP并沒有很難學(xué)習(xí)，之前沒有過理財基礎(chǔ)的朋友也是可以學(xué)習(xí)的。所以今天RFP小編就來和大家說一下如何順利通過RFP考試。
一、沒基礎(chǔ)沒工作經(jīng)驗可以考嗎？
疑惑：“我沒有金融背景，學(xué)RFP會不會非常吃力?”這是大多想轉(zhuǎn)行和對RFP有興趣卻又遲遲不敢下定決心參與其中的人的顧慮。其實，并不用這么想。即使你只是個金融門外漢，只要通過耐心學(xué)習(xí)，完全可以循序漸進(jìn)地進(jìn)入角色。比起專業(yè)背景而言，更重要的是你有沒有學(xué)習(xí)能力。RFP的課程設(shè)置是基礎(chǔ)財務(wù)策劃和高級財務(wù)策劃漸進(jìn)的模式，夯實基礎(chǔ)再向高級策劃轉(zhuǎn)化。
方案：許多學(xué)員會覺得RFP考試知識點多，在職零基礎(chǔ)學(xué)員投入的精力也應(yīng)該多些。其實可以從以下四個方面來解決問題：
1、專屬學(xué)習(xí)計劃
RFP老師會根據(jù)學(xué)員的具體情況制定專屬的詳細(xì)的備考復(fù)習(xí)計劃，并提供全程的在線答疑輔導(dǎo)，有助于考生更好地理解知識、分析重點，增強(qiáng)復(fù)習(xí)的針對性。
2、每門科目的知識都是自成體系
可分科目學(xué)習(xí)，總結(jié)對應(yīng)科目的理論、公式，考點、難點等。在吃透每門科目的基礎(chǔ)上，再將整個知識體系融會貫通，全面性、條理性地把握知識要點。
3、備考做題
我們無論看多少資料，最終的目的是為了考試，所以說在學(xué)習(xí)的過程中一定要多做題，只有多做題你才能發(fā)現(xiàn)自己對知識點的掌握情況，RFP的在線題庫有章節(jié)練習(xí)，可以對不熟悉的知識點著重學(xué)習(xí)和理解。RFP還給學(xué)員配備了一本RFP模擬題集，在臨近考試的時候，最好多來幾次?？迹MRFP考試的場景和時間，測試一下自己的學(xué)習(xí)成果，看看自己能否在規(guī)定的時間內(nèi)完成答題和正確率。
4、考前沖刺
考前會有針對性的考前梳理和串講，幫助考生更好的掌握考試重難點，高效通過考試。
二、學(xué)習(xí)與工作相沖突嗎?
答疑：實際上，RFP學(xué)習(xí)完全能與工作完美融合在一起。工作是演練知識的最佳場所。如果你是在保險、銀行、第三方理財?shù)脑?，你會發(fā)現(xiàn)很多RFP的知識可以運用在工作之中。
反之，觀察每天的工作方式，又可以幫助你理解和鞏固書本上所學(xué)的知識。你還會發(fā)現(xiàn)，RFP教材里的許多理念，在工作的實際運作中有許多貼切的運用。這已經(jīng)是業(yè)界很多人的共識。
方案：對在職零基礎(chǔ)學(xué)員來說RFP備考時間：每天花2個小時的時間來學(xué)習(xí)RFP，有一點很重要：專注!從時間上來講，對于在職人員是一個挑戰(zhàn)，但同時也是一個強(qiáng)制為自己充電的好方法。
投資自己才能在競爭有脫穎而出，有競爭的資本。想要在今年獲得RFP證書的小伙伴們現(xiàn)在就需要準(zhǔn)備起來了，早準(zhǔn)備早通過早拿證書，你比別人快的每一步都是機(jī)遇。沒有誰天生就擁有滿點的技能，所有的飛躍都是從“量變到質(zhì)變”，我們完全可以通過努力來接軌更美好的未來。世界上哪有什么天才，更沒有什么捷徑，有的只是我們把別人喝咖啡的時間用在工作上了!
總結(jié)：最后小編想重點說一下，機(jī)會都是自己給的，不要以自己零基礎(chǔ)、工作忙為借口來逃避學(xué)習(xí)。大市場環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，為客戶做需求診斷面談分析，財務(wù)調(diào)查，給出綜合性理財方案建議。
這種時候要提升的就是1對1的溝通技巧和銷售能力。單兵作戰(zhàn)或者這種類型的專業(yè)作戰(zhàn)對個人能力要求比較高，尤其是理財專業(yè)技能。RFP的原則是為所有人提供學(xué)習(xí)機(jī)會，任何背景的學(xué)員都可以參與其中，事實上，每年都有不少非金融背景的學(xué)員參加RFP考試，他們中很多人成功轉(zhuǎn)入了金融行業(yè)工作，相信你會是下一個！
三、RFP注冊財務(wù)策劃師
RFP注冊財務(wù)策劃師是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) 查詢。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí):基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃、法商智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程綜合財務(wù)策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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