不管你在什么行業(yè)工作，想要做好本職工作必須要有相關(guān)的資格證書，就像保險(xiǎn)業(yè)一樣需要保險(xiǎn)從業(yè)資格證，但是據(jù)了解保險(xiǎn)從業(yè)資格證書已經(jīng)取消，很多朋友想提高專業(yè)能力不知道考什么證書好，這期小編為大家排憂解難：保險(xiǎn)從業(yè)資格證取消后考什么證書更適合？
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2015年8月，保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于保險(xiǎn)中介從業(yè)人員管理有關(guān)問題的通知》，要求各保監(jiān)局不得受理保險(xiǎn)銷售(含保險(xiǎn)代理)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格核準(zhǔn)審批事項(xiàng)，并依法妥善做好后續(xù)工作。
也就是說，實(shí)施了多年的保險(xiǎn)營銷員資格考試被正式取消。
其實(shí)，取消保險(xiǎn)從業(yè)資格考試并不是銀保監(jiān)會(huì)的決定，是國家在治理資格證考試亂象的其中一項(xiàng)措施實(shí)施的結(jié)果。
保險(xiǎn)從業(yè)資格證的取消，不僅不會(huì)降低從業(yè)門檻，可能還會(huì)提高。
理由有三：
①其他資格證的要求更高;
②對學(xué)歷的要求可能會(huì)提高;
③保險(xiǎn)公司的自檢機(jī)制更嚴(yán)格。
保險(xiǎn)從業(yè)資格證在被取消后，保險(xiǎn)從業(yè)者還能考哪些保險(xiǎn)證書呢!今天給大家介紹一本保險(xiǎn)行業(yè)實(shí)操性強(qiáng)含金量高的證書。
對于客戶認(rèn)可證書來說認(rèn)可的更是個(gè)人的能力，因?yàn)樽C書對于客戶來說并沒有什么幫助，對客戶有幫助的是服務(wù)人員的能力。所以想要讓客戶認(rèn)可就要提升自身的能力。
同時(shí)，很多高凈值客戶自身學(xué)習(xí)能力比較強(qiáng)，專業(yè)知識已經(jīng)過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財(cái)合作將無從談起。正如網(wǎng)上一句流行語：你永遠(yuǎn)掙不到你認(rèn)知以外的錢?？蛻舻馁Y產(chǎn)量高，相對要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過硬。
RFP證書以及課程所學(xué)，主要是兩點(diǎn)作用，一點(diǎn)是證書本身映射出的行業(yè)權(quán)威性，第二點(diǎn)是通過學(xué)習(xí)考證衍生出來的自我提升價(jià)值。
RFP，注冊財(cái)務(wù)策劃師
RFP是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。RFP是金融領(lǐng)域比較廣泛認(rèn)可的證書，現(xiàn)在很多銀行都在鼓勵(lì)員工報(bào)考這個(gè)證書，保險(xiǎn)或者理財(cái)公司都認(rèn)可RFP。
RFP證書是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢。
隨著國內(nèi)金融市場國際化的加速，理財(cái)策劃、理財(cái)規(guī)劃人員供不應(yīng)求。理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時(shí)具備隨時(shí)掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。在歐美發(fā)達(dá)國家，個(gè)人理財(cái)服務(wù)市場已相當(dāng)成熟，個(gè)人理財(cái)師更是成為含金量較高的職業(yè)。在美國，注冊理財(cái)規(guī)劃師平均年薪高達(dá)11萬美元。
RFP證書適合保險(xiǎn)從業(yè)者報(bào)考人群：保險(xiǎn)公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤，如從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，保險(xiǎn)代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險(xiǎn)營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營銷。
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