今天小編在整理平臺(tái)問題時(shí)，發(fā)現(xiàn)有很多同學(xué)對(duì)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員兩者之間的關(guān)系不是很了解，不知道這兩者有什么區(qū)別，小編特地整理出：保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的區(qū)別，有此疑問的同學(xué)一起來了解一下吧。
保險(xiǎn)公司的理財(cái)規(guī)劃師與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員是有區(qū)別的：
首先，其資格不一樣，考取和擁有的國家承認(rèn)的從業(yè)資格證書不一樣，理財(cái)規(guī)劃師要難于和高于保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書；其次，服務(wù)對(duì)象不一樣，理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)的是高端壽險(xiǎn)客戶群體，資產(chǎn)一般在500萬元以上，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員則不分，主要根據(jù)其個(gè)人能力和性格特點(diǎn)確定其服務(wù)群體；
其次，傭金和薪資水平不一樣，理財(cái)規(guī)劃師的年薪資一般在10萬元以上，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員則不一定，根據(jù)其付出多少來決定其年傭金，一般來說，從事理財(cái)規(guī)劃，先叢最基礎(chǔ)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員做起，經(jīng)過幾年社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和金融保險(xiǎn)理財(cái)知識(shí)后再做理財(cái)規(guī)劃師，這是一個(gè)非常漫長的過程，不是誰都能堅(jiān)持得下來的。除了這種方式外，有很多保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員通過考RFP證書后，很快實(shí)現(xiàn)了職業(yè)上的轉(zhuǎn)變成為一名保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師，下面由小編詳細(xì)介紹一下RFP證。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
學(xué)習(xí)RFP理財(cái)規(guī)劃師不僅可以幫助您建立以服務(wù)為導(dǎo)向的專業(yè)核心競爭力，讓您學(xué)習(xí)課程知識(shí)架構(gòu)真正落地，并優(yōu)化各類金融產(chǎn)品的營銷邏輯;真正成長為對(duì)客戶具有巨大專業(yè)影響力的理財(cái)規(guī)劃師。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險(xiǎn)營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營銷。
RFP繼續(xù)教育內(nèi)容
落地實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實(shí)工作
金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，落實(shí)RFP所學(xué)知識(shí)至實(shí)際工作中，助力個(gè)人及團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能提升
RFP訓(xùn)后落地課程
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。
以上就是【美國的RFP證書與中國的CHFP證書有什么區(qū)別？】的全部解答，想了解更多RFP相關(guān)知識(shí)可前往金程RFP網(wǎng)校咨詢！
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