銀行職員和保險從業(yè)者為什么想成為RFP理財規(guī)劃師？這是小編最近發(fā)現(xiàn)的現(xiàn)象，報考RFP證書的人員大多來自銀行職員和保險業(yè)務(wù)員，是為什么呢？一起來看看吧。
為什么要成為一名理財規(guī)劃師呢?
因為大勢所趨，目前理財規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險還有第三方理財公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走，看一下銀監(jiān)會與保監(jiān)會合并就知道這是一個趨勢，客戶投資理財也是希望一站式購足，綜合理財就變成是一個未來金融業(yè)務(wù)的顯學(xué)，理財規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱。
近年來 隨著政府對金融業(yè)的嚴(yán)控，在這波P2P、 信用債、私募、信托違約潮過后，投資者會更看重風(fēng)險，不會再一味追求高利潤，投資者的彷徨無助就需要理財規(guī)劃師在旁分析解說，所以可以肯定的是，具備專業(yè)解答及有溫度服務(wù)的理財師，一定是未來金融就業(yè)市場當(dāng)紅炸子雞，也不用擔(dān)心被人工智能AI取代。
理財規(guī)劃師這個職業(yè)在國內(nèi)，分為銀行體系偏好的AFP，及保險體系偏好的RFP。
那么如何成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師呢?
理財規(guī)劃師這個職業(yè)首先要喜歡跟客戶溝通，知道客戶有什么重要目標(biāo)要完成，透過規(guī)劃，幫客戶拿下?lián)耐瓿蓧粝?，因為每個客戶理財目標(biāo)都不一樣，所以要量身訂做，溝通就特別重要。因為你的客戶和公司可不是只需要保險產(chǎn)品，他需要的更多的是財富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
理財規(guī)劃師還要具備專業(yè)，因為理財相關(guān)知識很廣，除了客戶目標(biāo)確定，還要懂財務(wù)報表、理財計算、保險規(guī)劃、經(jīng)濟金融、投資規(guī)劃、稅務(wù)知識及法律婚姻傳承等。
市場永遠不缺高端客戶，缺的是能服務(wù)好這些高端客戶的理財師，當(dāng)我們選擇從事理財師工作，服務(wù)的都是高凈值人士，幫有錢人做資產(chǎn)配置，你知道有錢人最喜歡的理財工具是什么嗎?國外研究分析報告建議，從保險、債券、稅務(wù)這三個角度切入最好，因為有錢人不缺賺錢能力， 缺的是財富保全能力，這三個方向正好可補其不足，是有錢人最愛，也最安全穩(wěn)健。
對于客戶認可證書來說認可的更是個人的能力，因為證書對于客戶來說并沒有什么幫助，對客戶有幫助的是服務(wù)人員的能力。所以想要讓客戶認可就要提升自身的能力。
同時，很多高凈值客戶自身學(xué)習(xí)能力比較強，專業(yè)知識已經(jīng)過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財合作將無從談起。正如網(wǎng)上一句流行語：你永遠掙不到你認知以外的錢。客戶的資產(chǎn)量高，相對要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過硬。
RFP證書以及課程所學(xué)，主要是兩點作用，一點是證書本身映射出的行業(yè)權(quán)威性，第二點是通過學(xué)習(xí)考證衍生出來的自我提升價值。
RFP學(xué)什么?
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險管理、法商智慧、企業(yè)理財。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
以上就是【銀行職員和保險從業(yè)者為什么想成為RFP理財規(guī)劃師？】的全部解答，想了解更多RFP相關(guān)知識可前往金程RFP網(wǎng)校咨詢！
相關(guān)閱讀
RFP常見問題解答：RFP教材、RFP考試介紹、RFP考試時間、RFP考試地點
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
金程推薦： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
