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為什么現(xiàn)在對理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力要求越來越高？

發(fā)表時(shí)間： 2022-10-28 10:29:25 編輯：金程RFP

隨著中國理財(cái)市場的升溫，理財(cái)規(guī)劃師這一職業(yè)也逐漸被很多人關(guān)注，大部分人對理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力非常關(guān)心，是什么原因造就現(xiàn)在對理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力要求越來越高呢？

隨著中國理財(cái)市場的升溫，理財(cái)規(guī)劃師這一職業(yè)也逐漸被很多人關(guān)注，大部分人對理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力非常關(guān)心，是什么原因造就現(xiàn)在對理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力要求越來越高呢？

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對理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力要求越來越高的原因：

1.客戶越來越理性：人情越來越少，財(cái)務(wù)需求解決方案越來越多

2.產(chǎn)品多樣化越來越多：客戶可投資選擇越來越多，也越來越難

3.智能投顧系統(tǒng)工具愈加發(fā)達(dá)：高素質(zhì)復(fù)雜產(chǎn)品理財(cái)顧問才能生存

4.綜合金融大勢所趨：即使公司只有一種產(chǎn)品，也不能只懂一種產(chǎn)品

5.流失率依然高：缺乏職業(yè)認(rèn)同感及歸屬感

不拘泥于保險(xiǎn)，還必須具備理財(cái)、養(yǎng)老、法律、稅務(wù)等綜合知識(shí)，能夠在全方位理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)上，以客戶需求為導(dǎo)向?yàn)榭蛻籼峁└采w全生命周期的保險(xiǎn)規(guī)劃；這就需要專業(yè)知識(shí)。怎么才能更專業(yè)呢？下面的介紹小編都會(huì)給大家說到。

相對國內(nèi)其他的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會(huì)考慮RFP，因?yàn)檫@個(gè)證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。

RFP證書是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢。

RFP的含金量：

目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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以上就是【為什么現(xiàn)在對理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力要求越來越高？】的全部解答，想了解更多RFP相關(guān)知識(shí)可前往金程RFP網(wǎng)校咨詢！

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