最近在做一期理財規(guī)劃師的采訪，首站在保險公司碰一位精英人士，采訪中這位精英人士大談特談RFP證書，然后小編整理出采訪內(nèi)容發(fā)表如下，下面就來看看保險精英告訴大家：RFP證書有沒有必要考?
保險公司正在向綜合經(jīng)營的方向邁進，而綜合經(jīng)營的保險集團需要大量復(fù)合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險的保險代理人，未來會在銷售人壽保險的基礎(chǔ)上銷售更多的理財產(chǎn)品，包括基金信托產(chǎn)品等，這就要求保險代理人從單一銷售人壽保險的專才轉(zhuǎn)變成正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說保險公司需要將保險代理人提升為“理財規(guī)劃師”。
隨著客戶財富的增長，他們的理財需求也在增多，但是當(dāng)他們面對各種各樣復(fù)雜的理財產(chǎn)品而感覺茫然時，他們也希望保險代理人能成為自己的理財顧問，能為自己提供綜合的理財建議和規(guī)劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財產(chǎn)品，讓自己在理財方面更省心更安心，也就是說客戶需要保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師。
在這種大的背景下，保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師是大勢所趨，對此要有充分的準(zhǔn)備，保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師有著獨特的優(yōu)勢，這個優(yōu)勢就是保險代理人可以走進客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財，這個優(yōu)勢是其他金融行業(yè)的理財規(guī)劃，是難以做到的，保險代理人應(yīng)該充分的利用這一獨天獨厚的優(yōu)勢，不斷提高自己的知識水平，真正當(dāng)好客戶的理財顧問，每客戶提供綜合理財?shù)姆?wù)，為客戶闡述理財?shù)幕局R，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
RFP證書是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
除上述以外，持有RFP證書還有以下價值：
RFP認(rèn)證持有價值[1] ：一試三證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才
RFP認(rèn)證持有價值[2] ：全方位理財規(guī)劃內(nèi)容掌握，提升談資，彰顯專業(yè)
RFP認(rèn)證持有價值[3]：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
RFP認(rèn)證持有價值[4]：業(yè)內(nèi)獨創(chuàng)RFP繼續(xù)教育—更高端客戶開拓及更高圈層的突破
RFP認(rèn)證持有價值[5] ：聽前線實戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀，解案例，練實操
RFP認(rèn)證持有價值[6] ：業(yè)內(nèi)交流與優(yōu)秀者同行，打造個人高端品牌塑造與背書
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